Global Investing: рднрд╛рд░рддреАрдп рд╢реЗрдпрд░ рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдореЗрдВ рдЕрдЪреНрдЫреА рд░реМрдирдХ рджреЗрдЦрдиреЗ рдХреЛ рдорд┐рд▓ рд░рд╣реА рд╣реИ. рдмреЙрдореНрдмреЗ рд╕реНрдЯреЙрдХ рдПрдХреНрд╕рдЪреЗрдВрдЬ рдкрд░ рд▓рд┐рд╕реНрдЯреЗрдб рдХрдВрдкрдирд┐рдпреЛрдВ рдХрд╛ рдХреБрд▓ рдорд╛рд░реНрдХреЗрдЯ рдХреИрдк рдкрд╣рд▓реА рдмрд╛рд░ 3 рдЯреНрд░рд┐рд▓рд┐рдпрди рдбреЙрд▓рд░ рдХреЗ рдкрд╛рд░ рдирд┐рдХрд▓рд╛ рд╣реИ. рд▓реЗрдХрд┐рди рдЕрдЧрд░ рдЖрдк рдЕрдореЗрд░рд┐рдХрд╛, рдпреБрдирд╛рдЗрдЯреЗрдб рдХрд┐рдВрдЧреНрдбрдо, рд╕рд┐рдВрдЧрд╛рдкреБрд░ рдпрд╛ рдХрд┐рд╕реА рдЕрдиреНрдп рджреЗрд╢ рдХреЗ рд╢реЗрдпрд░ рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдкрд░ рджрд╛рдВрд╡ рд▓рдЧрд╛рдирд╛ рдЪрд╛рд╣рддреЗ рд╣реИрдВ рддреЛ рдХреИрд╕реЗ рдХрд░реЗрдВ?
рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рд▓рд┐рдмреНрд░рд▓рд╛рдЗрдЬреНрдб рд░реЗрдорд┐рдЯреЗрдВрд╕ рд╕реНрдХреАрдо (LRS) рдХреЗ рддрд╣рдд рд╡рд┐рджреЗрд╢реЛрдВ рдХреЗ рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ, рдПрдХреНрд╕рдЪреЗрдВрдЬ рдЯреНрд░реЗрдбреЗрдб рдлрдВрдбреНрд╕ (ETF), рдореНрдпреВрдЪреБрдЕрд▓ рдлрдВрдбреНрд╕ (рдЧреИрд░-рдЕрдореЗрд░рд┐рдХреА) рдФрд░ рдлрд┐рдХреНрд╕реНрдб рдЗрдирдХрдо рдкреНрд░реЛрдбрдХреНрдЯреНрд╕ рдореЗрдВ рдПрдХ рд╕рд╛рд▓ рдореЗрдВ рдЕрдзрд┐рдХрддрдо 250,000 рдбреЙрд▓рд░ рдХрд╛ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ. рд░реБрдкрдпреЗ рдХреЗ рдореМрдЬреВрджрд╛ рднрд╛рд╡ рдХреЗ рдореБрддрд╛рдмрд┐рдХ рдпреЗ рд░рдХрдо рдкреМрдиреЗ 2 рдХрд░реЛрдбрд╝ рд░реБрдкрдпреЗ рд╕реЗ рдЬреНрдпрд╛рджрд╛ рдЖрддреА рд╣реИ.
рдорд╛рд░реНрдХреЗрдЯ рдПрдХреНрд╕рдкрд░реНрдЯ рдЕрд╡рд┐рдирд╛рд╢ рдЧреЛрд░рдХреНрд╖рдХрд░ рдорд╛рдирддреЗ рд╣реИрдВ рдХрд┐ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХреЛрдВ рдореЗрдВ рдЕрдореЗрд░рд┐рдХреА рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдХреА рдУрд░ рд░реБрдЭрд╛рди рдмрдврд╝рд╛ рд╣реИ. рдЙрдирдХрд╛ рдХрд╣рдирд╛ рд╣реИ, тАЬрдЦрд╛рд╕ рддреМрд░ рдкрд░ рдиреЗрдЯрдлреНрд▓рд┐рдХреНрд╕, рдЧреВрдЧрд▓, рдЕрдореЗрдЬреЙрди рдЬреИрд╕реА рдЯреЗрдХреНрдиреЛрд▓реЙрдЬреА рдХрдВрдкрдирд┐рдпреЛрдВ рдореЗрдВ рдЬреЛрд░рджрд╛рд░ рддреЗрдЬреА рдиреЗ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХреЛрдВ рдХреЛ рдЖрдХрд░реНрд╖рд┐рдд рдХрд┐рдпрд╛ рд╣реИ. рдпреЗ рд╡реЛ рдХрдВрдкрдирд┐рдпрд╛рдВ рд╣реИрдВ рдЬрд┐рдиреНрд╣реЛрдВрдиреЗ рдЕрдореЗрд░рд┐рдХреА рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдореЗ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХреЛрдВ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рд╕рдмрд╕реЗ рдЬреНрдпрд╛рджрд╛ рд╡реЗрд▓реНрде рдХреНрд░рд┐рдПрд╢рди рдХрд┐рдпрд╛ рд╣реИ. рдРрд╕реЗ рдХрдИ HNIs рд╣реИрдВ рдЬрд┐рдиреНрд╣реЛрдВрдиреЗ рдкрд╣рд▓реЗ рд╣реА рднрд╛рд░рддреАрдп рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдореЗрдВ рдХрд╛рдлрдИ рдПрдХреНрд╕рдкреЛрдЬрд░ рд▓рд┐рдпрд╛ рд╣реБрдЖ рд╣реИ рдФрд░ рдЕрдм рд╡рд┐рджреЗрд╢ рдореЗрдВ рдкреИрд╕рд╛ рд▓рдЧрд╛рдирд╛ рдЪрд╛рд╣рддреЗ рд╣реИрдВ рдХреНрдпреЛрдВрдХрд┐ рдХрд┐рд╕реА рдЕрдиреНрдп рд╣рд╛рд░реНрдб рдХрдореЛрдбрд┐рдЯреА рдореЗрдВ рдкреИрд╕рд╛ рд▓рдЧрд╛рдиреЗ рд╕реЗ рдмреЗрд╣рддрд░ рд╣реИ рдЗрди рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдореЗрдВ рдкреИрд╕рд╛ рд▓рдЧрд╛рдирд╛.тАЭ
рдЧреЛрд░рдХреНрд╖рдХрд░ рдХрд╛ рдХрд╣рдирд╛ рд╣реИ рдХрд┐ рдЗрд╕рд╕реЗ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХреЛрдВ рдбрд╛рдпрд╡рд░реНрд╕рд┐рдлрд┐рдХреЗрд╢рди рдореЗрдВ рдЖрд╕рд╛рдиреА рд╣реЛрдЧреА. рд╕рд╛рде рд╣реА рдСрдирд▓рд╛рдЗрди рдкреНрд▓реЗрдЯрдлреЙрд░реНрдо рдХреЗ рдЬрд░рд┐рдП KYC рдФрд░ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХреА рдкреНрд░рдХреНрд░рд┐рдпрд╛ рдЖрд╕рд╛рди рд╣реБрдИ рд╣реИ.
рдЧреМрд░рддрд▓рдм рд╣реИ рдХрд┐ рдЕрдореЗрд░рд┐рдХреА рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдореЗрдВ рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдореЗрдВ рдлреНрд░реИрдХреНрд╢рдирд▓ рдУрдирд░рд╢рд┐рдк (Fractional Ownership) рдФрд░ рдмрд┐рдирд╛ рдХрд┐рд╕реА рдиреНрдпреВрдирддрдо рд▓рд┐рдорд┐рдЯ рдХреЗ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХреА рд╕реБрд╡рд┐рдзрд╛ рджреЗрддреЗ рд╣реИрдВ рдЬрд┐рд╕рд╕реЗ рд░рд┐рдЯреЗрд▓ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдлрд╛рдпрджрд╛ рдЙрдард╛ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ.
рдРрд╕реЗ рдХрдИ рдореНрдпреВрдЪреБрдЕрд▓ рдлрдВрдбреНрд╕ рд╣реИрдВ рдЬреЛ рд╡рд┐рджреЗрд╢реА рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ (Global Investing) рдХрд░рддреЗ рд╣реИрдВ. рдХреБрдЫ рдлрдВрдбреНрд╕ рдРрд╕реЗ рд╣реИрдВ рдЬрд┐рдирдореЗрдВ рд╡рд┐рджреЗрд╢реА рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдХрд╛ рдПрдХреНрд╕рдкреЛрдЬрд░ рд╣реИ рдЬрдмрдХрд┐ рдЬреНрдпрд╛рджрд╛рддрд░ рдлрдВрдб рдСрдл рдлрдВрдб рдХреЗ рдЬрд░рд┐рдП рд╡рд┐рджреЗрд╢реА рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рддреЗ рд╣реИрдВ.
рдЕрдЧрд░ рдЖрдк рд╕реАрдзреЗ рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдореЗ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рдирд╛ рдЪрд╛рд╣рддреЗ рд╣реИрдВ рддреЛ рдЖрдкрдХреЗ рдкрд╛рд╕ рдХрдИ рд╡рд┐рдХрд▓реНрдк рд╣реИрдВ рдЬрд┐рдиреНрд╣реЗрдВ рд╣рдо рдЖрдкрдХреЛ рдмрддрд╛ рд░рд╣реЗ рд╣реИрдВ.
рдЖрдИрд╕реАрдЖрдИрд╕реАрдЖрдИ рдбрд╛рдпрд░реЗрдХреНрдЯ рдиреЗ рд╡рд┐рд╕реНрддрд╛рд░ рдХрд░рддреЗ рд╣реБрдП рд╕реЛрдорд╡рд╛рд░ рд╕реЗ рдпреВрдХреЗ, рд╕рд┐рдВрдЧрд╛рдкреБрд░, рдЬрд╛рдкрд╛рди рдФрд░ рдЬрд░реНрдордиреА рдХреЗ рд╢реЗрдпрд░ рдмрд╛рдЬрд╛рд░реЛрдВ рдореЗрдВ рднреА рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рдиреЗ рдХрд╛ рд░рд╛рд╕реНрддрд╛ рдЦреЛрд▓ рджрд┐рдпрд╛ рд╣реИ. рдЗрд╕рд╕реЗ рдкрд╣рд▓реЗ рдХрдВрдкрдиреА рдиреЗ рдЕрдЧрд╕реНрдд 2020 рдореЗрдВ рдЕрдореЗрд░рд┐рдХреА рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рд╕реЗрд╡рд╛рдПрдВ рдкрд╣рд▓реЗ рд╣реА рд╢реБрд░реВ рдХрд░ рджреА рд╣реИрдВ. рдпреЗ рд╕реБрд╡рд┐рдзрд╛ рдЕрдореЗрд░рд┐рдХрд╛ рдХреА рдмреНрд░реЛрдХрд░реЗрдЬ рдХрдВрдкрдиреА рдЗрдВрдЯрд░рдПрдХреНрдЯрд┐рд╡ рдмреНрд░реЛрдХрд░реНрд╕ рдХреЗ рд╕рд╛рде рдХрд░рд╛рд░ рдХрд┐рдпрд╛ рд╣реИ. рдХрдВрдкрдиреА рдХрд╛ рдХрд╣рдирд╛ рд╣реИ рдХрд┐ рдЕрдореЗрд░рд┐рдХрд╛ рдХреЗ рдмрд╛рдж рдЕрдиреНрдп рдЧреНрд▓реЛрдмрд▓ рдорд╛рд░реНрдХреЗрдЯреНрд╕ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХреЛрдВ рдореЗрдВ рд░реБрдЭрд╛рди рдФрд░ рдорд╛рдВрдЧ рдереА рдЬрд┐рд╕рдХреЗ рдЪрд▓рддреЗ 5 рдЕрдиреНрдп рджреЗрд╢реЛрдВ рдХреЗ рд╢реЗрдпрд░ рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдореМрдХрд╛ рджрд┐рдпрд╛ рдЬрд╛ рд░рд╣рд╛ рд╣реИ.
рдЖрдИрд╕реАрдЖрдИрд╕реАрдЖрдИ рд╕рд┐рдХреНрдпреЛрд░рд┐рдЯреАрдЬ рдХреЗ рд╣реЗрдб- рдкреНрд░рд╛рдЗрд╡реЗрдЯ рд╡реЗрд▓реНрде рдореИрдиреЗрдЬрдореЗрдВрдЯ рдЕрдиреБрдкрдо рдЧреБрд╣рд╛ рдХрд╛ рдХрд╣рдирд╛ рд╣реИ рдХрд┐ рдЗрд╕рд╕реЗ рдХрдВрдкрдиреА рдХреЗ 55 рд▓рд╛рдЦ рдЧреНрд░рд╛рд╣рдХреЛрдВ рдХреЛ рд░реЗрдЧреБрд▓реЗрдЯреЗрдб рд╡рд┐рджреЗрд╢реА рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рдиреЗ рдФрд░ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдореЗрдВ рдЬрд┐рдпреЛрдЧреНрд░реЙрдлреА рдХрдВрд╕рдВрдЯреНрд░реЗрд╢рди рдХреЗ рд▓рд┐рд╣рд╛рдЬ рд╕реЗ рдЬреЛрдЦрд┐рдо рдХрдо рдХрд░рдиреЗ рдХрд╛ рдореМрдХрд╛ рдорд┐рд▓реЗрдЧрд╛.
рдПрдЪрдбреАрдПрдлрд╕реА рд╕рд┐рдХреНрдпреЛрд░рд┐рдЯреАрдЬ рдХреЗ рдЬрд░рд┐рдП рдЧреНрд▓реЛрдмрд▓ рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрд┐рдВрдЧ рдХреА рдЬрд╛ рд╕рдХрддреА рд╣реИ. рдЗрд╕рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдХрдВрдкрдиреА рдиреЗ рд╕реНрдЯреЙрдХрд▓ рдХреЗ рд╕рд╛рде рдХрд░рд╛рд░ рдХрд┐рдпрд╛ рд╣реИ. рдРрд╕реЗ рдЧреНрд░рд╛рд╣рдХ рдЬреЛ рд╡рд┐рджреЗрд╢реА рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рдирд╛ рдЪрд╛рд╣рддреЗ рд╣реИрдВ рдЙрдиреНрд╣реЗрдВ HDFC рд╕рд┐рдХреНрдпреЛрд░рд┐рдЯреАрдЬ рд╕реНрдЯреЙрдХрд▓ (Stockal) рдкрд░ рд░реЗрдлрд░ рдХрд░рддрд╛ рд╣реИ рдЬрд╣рд╛рдВ рд╕реЗ рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрд░ рд╡рд┐рджреЗрд╢реА рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдореЗрдВ рдкреИрд╕рд╛ рд▓рдЧрд╛ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ.
рд╕реНрдЯреЙрдХрд▓ рдПрдХ рдкреНрд▓реЗрдЯрдлреЙрд░реНрдо рдХреА рддрд░рд╣ рдХрд╛рдо рдХрд░рддрд╛ рд╣реИ рдЬрд┐рд╕рдХреЗ рдЬрд░рд┐рдП рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдЧреНрд▓реЛрдмрд▓ рдРрд╕реЗрдЯреНрд╕ рдореЗрдВ рдПрдХ рдЦрд╛рддреЗ рдХреЗ рдЬрд┐рд░рдП рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ. рд╕реНрдЯреЙрдХрд▓ рдЕрдкрдиреА рд╡реЗрдмрд╕рд╛рдЗрдЯ рдХреЗ рдореБрддрд╛рдмрд┐рдХ рдХрдВрдкрдиреА рдХрд╛ рд╣реЗрдбрдХреНрд╡рд╛рд░реНрдЯрд░ рдиреНрдпреВ рдпреЙрд░реНрдХ рдореЗрдВ рд╣реИ рдФрд░ рднрд╛рд░рдд рдореЗрдВ рдмрдВрдЧрд▓реБрд░реВ рдореЗрдВ рдСрдлрд┐рд╕ рд╣реИ. рдЗрд╕ рд╕реНрдЯрд╛рд░реНрдЯрдЕрдк рдореЗрдВ рднрд╛рд░рдд, рдпреВрдХреЗ, рд╕рд┐рдВрдЧрд╛рдкреБрд░ рдФрд░ рдЕрдореЗрд░рд┐рдХрд╛ рдХреЗ рдХрдИ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рд╣реИрдВ.
рдПрдХреНрд╕рд┐рд╕ рдбрд╛рдпрд░реЗрдХреНрдЯ рд╡реЗрд╕реНрдЯреЗрдб рдлрд╛рдЗрдиреЗрдВрд╕ (Vested Finance) рдХреЗ рд╕рд╛рде рдорд┐рд▓рдХрд░ рдЧреНрд▓реЛрдмрд▓ рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрд┐рдВрдЧ рдХрд╛ рдкреНрд▓реЗрдЯрдлреЙрд░реНрдо рдореБрд╣реИрдпрд╛ рдХрд░рд╛рддрд╛ рд╣реИ. рдПрдХреНрд╕рд┐рд╕ рдбрд╛рдпрд░реЗрдХреНрдЯ рднреА рд╡реЗрд╕реНрдЯреЗрдб рдлрд╛рдЗрдиреЗрдВрд╕ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдмрддреМрд░ рд░реЗрдлрд░рд░ рдХрд╛ рд╣реА рдХрд╛рдо рдХрд░рддрд╛ рд╣реИ.
рдХрдВрдкрдиреА рдХреА рд╡реЗрдмрд╕рд╛рдЗрдЯ рдХреЗ рдореБрддрд╛рдмрд┐рдХ SIPC (рд╕рд┐рдХреНрдпреЛрд░рд┐рдЯреАрдЬ рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрд░ рдкреНрд░реЛрдЯреЗрдХреНрд╢рди рдХреЙрд░рдкреЛрд░реЗрд╢рди) рдХреЗ рдЬрд░рд┐рдП рд╣рд░ рдЦрд╛рддреЗ рдореЗрдВ 500K рдбреЙрд▓рд░ рдФрд░ рдлреЗрдбрд░рд▓ рдбрд┐рдкреЙрдЬрд┐рдЯ рдЗрдВрд╢реНрдпреЛрд░реЗрдВрд╕ рдХреЙрд░рдкреЛрд░реЗрд╢рди (FDIC) рдХреЗ рддрд╣рдд 250K рдбреЙрд▓рд░ рддрдХ рдХрд╛ рдЗрдВрд╢реНрдпреЛрд░реЗрдВрд╕ рд╣реИ.
рд╡реЗрд╕реНрдЯреЗрдб рдлрд╛рдЗрдиреЗрдВрд╕ рдЦреБрдж рдХреЛ рдЕрдореЗрд░рд┐рдХреА рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЬреАрд░реЛ рдХрдореАрд╢рди рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрдореЗрдВрдЯ рдкреНрд▓реЗрдЯрдлреЙрд░реНрдо рдмрддрд╛рддрд╛ рд╣реИ. рднрд╛рд░рдд рдореЗрдВ рд░рд╣рдиреЗ рд╡рд╛рд▓реЗ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХреЛрдВ рдХреЗ рд╕рд╛рде рд╣реА NRIs рднреА рдЗрд╕ рдЦрд╛рддреЗ рдХрд╛ рдЗрд╕реНрддреЗрдорд╛рд▓ рдХрд░ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ. рдЗрд╕ рдкреНрд▓реЗрдЯрдлреЙрд░реНрдо рдХреЗ рдЬрд░рд┐рдП рдЕрдореЗрд░рд┐рдХреА рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдФрд░ ETF рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рдирд╛ рдореБрдорд┐рдХрди рд╣реИ.
рдЕрдиреНрдп рдкреНрд▓реЗрдЯрдлреЙрд░реНрдорд╕ рдХреА рд╣реА рддрд░рд╣ рд╡рд┐рджреЗрд╢реА рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдХреЛрдЯрдХ рд╕реНрдХрд┐рдпреЛрд░рд┐рдЯреАрдЬ рдиреЗ рдЗрдВрдЯрд░реИрдХреНрдЯрд┐рд╡ рдмреНрд░реЛрдХрд░реНрд╕ рдХреЗ рд╕рд╛рде рдХрд░рд╛рд░ рдХрд┐рдпрд╛ рд╣реИ. рдЗрдВрдЯрд░реИрдХреНрдЯрд┐рд╡ рдмреНрд░реЛрдХрд░реНрд╕ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХреЛрдВ рдХреЛ рдЧреНрд▓реЛрдмрд▓ рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ, рд╡рд╛рдпрджрд╛ рдмрд╛рдЬрд╛рд░ (рдлреНрдпреВрдЪрд░реНрд╕ рдПрдВрдб рдСрдкреНрд╢рдВрд╕), рдмреЙрдиреНрдбреНрд╕ рдФрд░ рдлрдВрдб рдореЗрдВ рдПрдХ рдЗрдВрдЯрд┐рдЧреНрд░реЗрдЯреЗрдб рдЦрд╛рддреЗ рд╕реЗ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рдиреЗ рдХрд╛ рдореМрдХрд╛ рджреЗрддрд╛ рд╣реИ. рдЦрд╛рддреЗ рдореЗрдВ рдХрд┐рд╕реА рднреА рдЕрдиреНрдп рдХрд░реЗрдВрд╕реА рдХреЗ рдЬрд░рд┐рдП рдлрдВрдб рдХрд░ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ. рдХрдВрдкрдиреА рдХрд╛ рдХрд╣рдирд╛ рд╣реИ рдХрд┐ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдХреЗ рдкрд╛рд╕ 33 рджреЗрд╢реЛрдВ рдореЗрдВ рдкреИрд╕рд╛ рд▓рдЧрд╛рдиреЗ рдХрд╛ рдореМрдХрд╛ рдкреНрд▓реЗрдЯрдлреЙрд░реНрдо рджреЗрддрд╛ рд╣реИ.
рд╢реЗрдпрд░ рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдЬреЛрдЦрд┐рдо рднрд░рд╛ рд░рд╣рддрд╛ рд╣реИ. рдЕрдореЗрд░рд┐рдХреА рдмрд╛рдЬрд╛рд░ рдкрд░ рдЫреЛрдЯреА рдЕрд╡рдзрд┐ рдХреЗ рд░рд┐рд╕реНрдХ рдмрддрд╛рддреЗ рд╣реБрдП рдорд╛рд░реНрдХреЗрдЯ рдПрдХреНрд╕рдкрд░реНрдЯ рдЕрд╡рд┐рдирд╛рд╢ рдЧреЛрд░рдХреНрд╖рдХрд░ рдХрд╣рддреЗ рд╣реИрдВ, тАЬрдЕрдЧрд░ рдЕрдореЗрд░рд┐рдХреА рд░рд╛рд╖реНрдЯреНрд░рдкрддрд┐ рдЬреЛ рдмрд╛рдЗрдбрди рдЪреБрдирд╛рд╡ рдореЗрдВ рдХрд┐рдП рд╡рд╛рджреЗ рдкреВрд░реЗ рдирд╣реАрдВ рдХрд░ рдкрд╛рддреЗ рд╣реИрдВ рддреЛ рдЙрд╕рд╕реЗ рдЬреЛрдЦрд┐рдо рдмрдврд╝реЗрдЧрд╛. рдЯреЗрдХреНрдиреЛрд▓реЙрдЬреА рдХрдВрдкрдирд┐рдпреЛрдВ рдХреЛ рдЯреНрд░рдВрдк рд╕рд░рдХрд╛рд░ рдиреЗ рдХрдИ рд░рд╛рд╣рдд рджреА рдереА. рд▓реЗрдХрд┐рди рдЕрдЧрд░ рдмрд╛рдЗрдбрди рдЯреИрдХреНрд╕ рдкрд░ рдлреИрд╕рд▓реЗ рд╡рд╛рдкрд╕ рд▓реЗрддреЗ рд╣реИрдВ рддреЛ рдЙрд╕рд╕реЗ рдЫреЛрдЯреА рдЕрд╡рдзрд┐ рдореЗрдВ рдереЛрдбрд╝рд╛ рджрдмрд╛рд╡ рджрд┐рдЦ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ. рд▓реЗрдХрд┐рди рдЗрди рдХрдВрдкрдирд┐рдпреЛрдВ рдореЗрдВ рд▓рд╛рдЧрдд рдХрдо рд╣реИ рдФрд░ рдЗрдирдореЗрдВ рд░рд┐рдХрд╡рд░реА рднреА рдЬрд▓реНрджреА рд╣реЛрдЧреА.тАЭ
рд╡реЗ рдорд╛рдирддреЗ рд╣реИрдВ рдХрд┐ рдлрд┐рд▓рд╣рд╛рд▓ рдЕрдореЗрд░рд┐рдХреА рдмрд╛рдЬрд╛рд░реЛрдВ рдореЗрдВ рд╣реА рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХреЛрдВ рдХрд╛ рд░реБрдЭрд╛рди рдЬреНрдпрд╛рджрд╛ рд╣реИ. рдЕрдиреНрдп рдмрд╛рдЬрд╛рд░реЛрдВ рдореЗрдВ рд░реБрдЪрд┐ рдмрдврд╝рдиреЗ рдореЗрдВ рд╕рдордп рд▓рдЧ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ.
рдкрд░реНрд╕рдирд▓ рдлрд╛рдЗрдиреЗрдВрд╕ рдкрд░ рддрд╛рдЬрд╛ рдЕрдкрдбреЗрдЯ рдХреЗ рд▓рд┐рдП Money9 App рдбрд╛рдЙрдирд▓реЛрдб рдХрд░реЗрдВред