LIC Mutual Fund’s Balanced Advantage Fund: निवेशकों ने पिछले कुछ सालों से बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स (BAFs) को काफी ज्यादा पसंद किया है और इस कैटेगरी के निवेश में तेजी से उछाल आया है. 2021 में ही कई फंड हाउसेज ने इस कैटेगरी में स्कीम लॉन्च की हैं और अब LIC म्यूचुअल फंड एसेट मैनेजमेंट ने एक बैलेंस्ड एडवांटेज फंड लॉन्च कर दिया है. यह न्यू फंड ऑफर (NFO) सब्सक्रिप्शन के लिए 20 अक्टूबर से 3 नवंबर के बीच खुला है.
इस साल सितंबर में SBI म्यूचुअल फंड ने अपने बैलेंस्ड एडवांटेज फंड से 15,000 करोड़ रुपये जुटाए जो किसी भी इक्विटी-ओरिएंटेड फंड द्वारा सबसे अधिक है – जबकि एक्सिस MF ने कुछ हफ्ते पहले अपने मौजूदा डायनेमिक इक्विटी फंड को बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में बदल दिया है. भारत के सबसे बड़े म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर NJ MF ने 22 अक्टूबर को समाप्त हुए अपने बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ऑफरिंग से 5,000 करोड़ रुपये से अधिक फंड जुटाया है. अब LIC MF ने भी इसी कैटेगरी में फंड लॉन्च किया है. बैलेंस्ड एडवांटेज फंड कैटेगरी की एसेट अंडर मेनेजमेंट (AUM) पिछले वर्ष की तुलना में 66% बढ़कर 1.46 लाख करोड़ रुपये हो गई है.
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (BAF) एक हाइब्रिड म्यूचुअल फंड है जो इक्विटी और डेट दोनों में निवेश करता है. LIC MF BAF स्कीम एक ओपन एंडेड डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड है जिसमें वैल्यूएशन और कमाई जैसे पैरामीटर्स के जरिए इक्विटी, डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जा सकेगा.
पिछले एक साल में म्यूचुअल फंड हाउस जैसे HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, निप्पॉन इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड और आदित्य बिड़ला एसएल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने 62%, 30% और 29% का रिटर्न दिया है.
NFO अवधिः 20 अक्टूबर से 3 नवंबर, 2021
उद्देश्यः LIC MF BAF का उद्देश्य मौलिक रूप से आधारित गणितीय मॉडल के माध्यम से इष्टतम परिसंपत्ति आवंटन प्राप्त करना है.
प्रकारः LICMF BAF एक ओपन-एंडेड डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड है जो मुख्य रूप से एसेट एलोकेशन के माध्यम से रिटर्न बनाने का प्रयास करता है, जिससे बाजार में गिरावट के प्रभाव को कम किया जा सके.
रणनीतिः निवेशकों को इक्विटी कराधान लाभ प्राप्त करने में सक्षम बनाने के लिए यह फंड सकल इक्विटी आवंटन 65% या उससे अधिक रखेगा. सेबी के नियमों के अनुसार अनुमेय अधिकतम कुल व्यय अनुपात (TER) 2.25% तक है.
बेंचमार्कः LIC MF BAF की तुलना एक अनुकूलित इंडेक्स, LIC MF हाइब्रिड कम्पोजिट 50:50 इंडेक्स से की जाएगी.
एन्ट्री और एक्जिट लोडः इस योजना में कोई एन्ट्री लोड नहीं है; हालांकि, 12 महीने पूरे होने पर या उससे पहले, यदि आवंटित इकाइयों को बिना किसी एक्जिट लोड के भुनाया या स्विच आउट किया जाता है, तो 12% का एक्जिट लोड लिया जाएगा.
फंड मैनेजरः इक्विटी हिस्से के लिए योगेश पाटिल और डेट हिस्से के लिए राहुल सिंह.
एक साल के बाद यूनिट बेचने से आपको 1 लाख रुपये से अधिक का कैपिटल गेन होता है तो उस पर 10 फीसदी टैक्स लागू होगा.
जो निवेशक शेयर बाजार के भविष्य को लेकर चिंतित हैं और ज्यादा जोखिम उठाए बिना इक्विटी में निवेश से अच्छा रिटर्न कमाना चाहते हैं उनके लिए ऐसी स्कीम उपयुक्त हैं. हालांकि मानव पूर्वाग्रह के बिना एक डायनेमिक मॉडल का उपयोग करके स्टॉक और बॉन्ड में रकम आवंटित करने का विचार आकर्षक हो सकता है, बाजार में कई बैलेंस्ड एडवांटेज फंड हैं जो पहले से ही एक ट्रैक रिकॉर्ड के साथ आते हैं. LIC MF कि यह स्कीम ‘उच्च जोखिम’ श्रेणी के अंतर्गत आती है, और निवेशकों को उत्पाद की उपयुक्तता की जांच करने के लिए अपने सलाहकारों से परामर्श लेना चाहिए.