Financial Planning: लक्ष्य को सामने रख कर फाइनेंशियल प्लानिंग करेंगे, तो आप गलत निर्णय लेने से दूर रह सकेंगे.
मार्केट की स्थितियों के आधार पर पोर्टफोलियो में बदलाव करते रहने की इस रणनीति को डायनेमिक एसेट एलोकेशन (Dynamic Asset Allocation) कहा जाता है.
पोर्टफोलियो के मूल स्वरूप को हासिल करने के लिए एसेट एलोकेशन में बदलाव लाने की रीबैलेंसिंग एक्सरसाइज को Portfolio Adjustment कहते हैं.
बैंक FD और PPF Fixed Income पाने का अच्छा जरिया जरूर हैं, लेकिन बढ़िया रिटर्न दिलाने में ये कमजोर साबित होते हैं.
Asset Allocation:आपके पास अपनी खुद की एक एसेट एलोकेशन रणनीति होनी चाहिए और इसी हिसाब से आपको अपने निवेश तय करने चाहिए.
Money Management: नौकरियों के जाने या सैलरी कट से लॉकडाउन में आपने इमरजेंसी फंड्स की अहमियत को समझा होगा, इमरजेंसी फंड पहली जिम्मेदारी है