इस मल्टी-एसेट फंड ने 21 सालों में 1 लाख रुपये को बनाया 65.4 लाख

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निवेश से बेहतर मुनाफा कमाने के लिए मल्टी-एसेट अप्रोच अपनाना महत्वपूर्ण है. मल्टी-एसेट निवेश में विभिन्न एसेट क्लास जैसे इक्विटी, फिक्स्ड इनकम और कमोडिटी (सोना या चांदी) में निवेश करना शामिल है. अलग-अलग एसेट क्लास अलग-अलग आर्थिक और बाजार परिस्थितियों के दौरान अलग-अलग व्यवहार करते हैं.

आज हम बात करेंगे ऐसे ही एक मल्टी एसेट फंड की. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल मल्टी-एसेट फंड की शुरुआत के समय (31 अक्टूबर, 2002) किया गया 1 लाख रुपये का निवेश 30 अप्रैल, 2024 तक बढ़कर लगभग 65.4 लाख रुपये हो गया. यानी चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) के आधार पर 21.5% का रिटर्न मिला है. इसकी तुलना में बेंचमार्क इंडेक्स में एक लाख का निवेश केवल 30 लाख रुपये हुआ यानी 17.1 फीसदी सीएजीआर की दर से रिटर्न मिला है. इस फंड के फंड मैनेजर आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल एएमसी के ईडी और सीआईओ एस नरेन हैं.

तीन साल में भी इस फंड ने 24.7% सीएजीआर का रिटर्न दिया, जो बेंचमार्क के 15.5% सीएजीआर से ज्यादा है. एक साल में फंड ने 33.1% का रिटर्न दिया, जो बेंचमार्क के 26% से काफी ज्यादा है. किसी भी 5 वर्ष और 10 वर्ष की अवधि में, इस स्कीम ने कभी भी नकारात्मक रिटर्न नहीं दिया है.

पिछले पांच सालों में इस फंड में 10,000 रुपये का मासिक एसआईपी बढ़कर 10.98 लाख रुपये हो गया हो गया है. यानी 24.47% का मजबूत रिटर्न मिला है. स्कीम के बेंचमार्क में इसी तरह के एसआईपी से केवल 16.98% का रिटर्न मिला होगा.

यह फंड 53.5% इक्विटी, डेट में 28.1% और अन्य एसेट क्लास जैसे कि कमोडिटी, रीट और इनविट आदि में निवेश किया है. जब इक्विटी एलोकेशन की बात आती है तो फंड में मार्केट कैप में निवेश करने की फ्लेक्सिबिलिटी है. वर्तमान में फंड के पोर्टफोलियो में बिजली, कृषि और कृषि से जुड़े इनपुट, रिटेलिंग, परिवहन, फार्मा और स्वास्थ्य सेवा के साथ लार्ज कैप ओरिएंटेड है जो ओवरवेट वाले सेक्टर्स हैं.

यह योजना उन निवेशकों के लिए मुफीद है जो विभिन्न एसेट क्लासेज में डायवर्सिफायड निवेश की तलाश में हैं. जो निवेशक कई एसेट क्लासेज में निवेश करना चाहते हैं, वे 5 वर्ष या उससे अधिक की निवेश अवधि के साथ इस योजना में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं. जब पोर्टफोलियो के डेट हिस्से की बात आती है, तो निवेश का बड़ा हिस्सा सॉवरेन सिक्योरिटीज, टॉप टियर बैंकों के जमा प्रमाणपत्रों (certificates of deposits) और AAA रेटेड सिक्योरिटीज के कॉर्पोरेट बांडों में होता है, जो सभी पोर्टफोलियो के लिए स्थिर निश्चित आय सुनिश्चित करेंगे.