Value vs Growth Investing: рд╢реЗрдпрд░ рдорд╛рд░реНрдХреЗрдЯ рдореЗрдВ рд╡реИрд▓реНрдпреВ рд╕реНрдЯреЙрдХ рдХреЛ рддрд▓рд╛рд╢рдирд╛ рдХрд┐рд╕реА рдЕрдЧрд▓реЗ рд╕реБрдкрд░рд╕реНрдЯрд╛рд░ рдХреЛ рдЦреЛрдЬрдиреЗ рдЬреИрд╕рд╛ рд╣реИ. рд╣рд░ рдХрдВрдкрдиреА рджреВрд╕рд░реЗ рд╕реЗ рдмреЗрд╣рддрд░ рдмрдирдиреЗ рдХрд╛ рдкреНрд░рдпрд╛рд╕ рдХрд░ рд░рд╣реА рд╣реИ. рдЕрдХреНрд╕рд░ рд╣рд░ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рд╕рдмрд╕реЗ рд╕рдлрд▓ рд╕реНрдЯреЙрдХ рдХрд╛ рдСрдкреНрд╢рди рдЪреБрдирддрд╛ рд╣реИ, рднрд▓реЗ рд╣реА рдЙрд╕рдХрд╛ рд╡реИрд▓реНрдпреВрдПрд╢рди рдЖрд╕рдорд╛рди рдкрд░ рдХреНрдпреЛрдВ рди рд╣реЛ. рдРрд╕рд╛ рдирд╣реАрдВ рд╣реИ рдХрд┐ рд╕рдмрд╕реЗ рд╕рдлрд▓ рд╕реНрдЯреЙрдХ рдЕрдЪрд╛рдирдХ рдорд┐рд▓рддреЗ рд╣реИрдВ рдпрд╛ рдиреБрдХрд╕рд╛рди рдХрд░рдиреЗ рд╡рд╛рд▓реЗ рд╣реЛрддреЗ рд╣реИрдВ. рд╣рд╛рд▓рд╛рдВрдХрд┐ рд╡реИрд▓реНрдпреВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рд░рдгрдиреАрддрд┐ рдХреЗ рдЬрд░рд┐рдП рдЪреБрдиреЗ рдЧрдП рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдХреА рддреБрд▓рдирд╛ рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдкрд░ рд░рд┐рдЯрд░реНрди рдЕрдкрдиреЗ рдЕрдиреБрдХреВрд▓ рдирд╣реАрдВ рд╣реЛ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ. рд╡реИрд▓реНрдпреВ рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрдореЗрдВрдЯ рд╕реНрдЯреНрд░реИрдЯреЗрдЬреА рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдХрд╛ рдЪрдпрди рд╕рд╛рд╡рдзрд╛рдиреАрдкреВрд░реНрд╡рдХ рдХреА рдЬрд╛рдиреЗ рд╡рд╛рд▓реА рд╕реНрдЯрдбреА рд╕реЗ рдЬреБрдбрд╝рд╛ рд╣реИ. рдЗрд╕рдХреЗ рдЕрд▓рд╛рд╡рд╛ рджреВрд╕рд░реЗ рдкреИрд░рд╛рдореАрдЯрд░ рдЬреИрд╕реЗ рд╡реИрд▓реНрдпреВ рд╕реЗ рдХрдорд╛рдИ рдХрд╛ рдЕрдиреБрдкрд╛рдд, рдкреНрд░рд╛рдЗрдЬ рд╕реЗ рдмреБрдХ рд╡реИрд▓реНрдпреВ рдЕрдиреБрдкрд╛рдд, рдХрдо рдбреЗрдЯ рдпрд╛ рдмреЗрд╣рддрд░ рдбреЗрдЯ рд╕реЗ рдЗрдХреНрд╡рд┐рдЯреА рдЕрдиреБрдкрд╛рдд, рдЗрдХреНрд╡рд┐рдЯреА рдкрд░ рд░рд┐рдЯрд░реНрди, рдХреИрдкрд┐рдЯрд▓ рдкрд░ рд░рд┐рдЯрд░реНрди, 5 рд╕рд╛рд▓ рдореЗрдВ рдмрд┐рдХреНрд░реА рдХреА рджрд░ рдФрд░ рдиреЗрдЯ рдореБрдирд╛рдлреЗ рдкрд░ рдЧреНрд░реЛрде рдЖрджрд┐ рдкрд░ рдмреЗрд╣рддрд░ рд╕реНрдЯреЙрдХ рдХрд╛ рдореВрд▓реНрдпрд╛рдВрдХрди рдХрд┐рдпрд╛ рдЬрд╛рддрд╛ рд╣реИ.
рдЕрдЪреНрдЫреЗ рд╕реНрдЯреЙрдХреНрд╕ рдХреА рддрд▓рд╛рд╢ рдХреЗ рдорд╛рдкрджрдВрдбреЛрдВ рдХреА рд╕реВрдЪреА рдЕрдВрддрд╣реАрди рд╣реИ, рд╣рд╛рд▓рд╛рдВрдХрд┐ рд╢реЛрдз рдЬрд┐рддрдирд╛ рдЧрд╣рд░рд╛ рд╣реЛрдЧрд╛, рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдкрд░ рдмреЗрд╣рддрд░ рд░рд┐рдЯрд░реНрди рдХреА рд╕рдВрднрд╛рд╡рдирд╛ рдЙрддрдиреА рд╣реА рдЕрдзрд┐рдХ рд╣реЛрдЧреА.
рдЗрди рдкреИрд░рд╛рдореАрдЯрд░ рдХреЗ рдЕрд▓рд╛рд╡рд╛ рдХреБрдЫ рджреВрд╕рд░реЗ рдХреНрд░рд╛рдЗрдЯреЗрд░рд┐рдпрд╛ рдЬреИрд╕реЗ рдЗрдВрдбрд╕реНрдЯреНрд░реА рдЯреНрд░реЗрдВрдб, рдЗрдХреЛрдиреЙрдорд┐рдХ рд╣рд╛рд▓рд╛рдд, рд╕реНрдЯреЙрдХ рдХрд╛ рдмреАрдЯрд╛ рд▓реЗрд╡рд▓, рдмрд┐рдЬрдиреЗрд╕ рдиреЗрдЪрд░, рдкреНрд░рдореЛрдЯрд░реЛрдВ рдХреА рд╣рд┐рд╕реНрд╕реЗрджрд╛рд░реА рдЖрджрд┐ рдХреЗ рдЖрдзрд╛рд░ рдкрд░ рднреА рд╕реНрдЯрдбреА рд╣реЛрддреА рд╣реИ.
рдЗрд╕ рддрд░рд╣ рдХреА рд╕реНрдХреНрд░реАрдирд┐рдВрдЧ рдХреЗ рдмрд╛рдж, рд╕реНрдЯреЙрдХ рдХрд╛ рдкрд░рд┐рдгрд╛рдо рдРрд╕рд╛ рд╣реИ рдХрд┐ рд░рд┐рдЯрд░реНрди рдХреА рджрд░ рдХреЗ рдорд╛рдорд▓реЗ рдореЗрдВ рдХрд╛рдлреА рдЙрдореНрдореАрджреЗрдВ рдмрдврд╝ рдЬрд╛рддреА рд╣реИрдВ. рдРрд╕реА рдЙрдореНрдореАрджреЗрдВ рди рдХрд░рдирд╛ рдмреЗрдорд╛рдиреА рдирд╣реАрдВ рд╣реИ рдХреНрдпреЛрдВрдХрд┐ рдРрд╕реЗ рд╕реНрдЯреЙрдХреНрд╕ рдореЗрдВ рдХрд╛рдлреА рдорд╛рджреНрджрд╛ рд╣реЛрддрд╛ рд╣реИ. рдпреЗ рдХрд╛рдлреА рдХрдо рджрд╛рдо рдореЗрдВ рдореМрдЬреВрдж рд╣реЛрддреЗ рд╣реИрдВ.
рд╕рд╛рдзрд╛рд░рдг рднрд╛рд╖рд╛ рдореЗрдВ рд╕рдордЭреЗрдВ рдпрд╛ рдХреНрд░рд┐рдХреЗрдЯрд┐рдВрдЧ рдЯрд░реНрдо рдХрд╛ рдЗрд╕реНрддреЗрдорд╛рд▓ рдХрд░реЗрдВ рддреЛ рд╡реИрд▓реНрдпреВ рдЗрдирд╡реЗрд╕реНрдЯрд┐рдВрдЧ рдлрдВрдб рдХреА рддрд▓рд╛рд╢ рдЕрдЧрд▓реЗ рд╕реВрд░реНрдпрдХреБрдорд╛рд░ рдпрд╛рджрд╡ рдХреА рдЦреЛрдЬ рдХреЗ рдЬреИрд╕рд╛ рд╣реИ, рдЬрд┐рд╕рдХреЗ рдкрд╛рд╕ рдЕрдкрд╛рд░ рд╕рдВрднрд╛рд╡рдирд╛рдПрдВ рд╣реИрдВ рдФрд░ рд╡рд░реНрддрдорд╛рди рдореЗрдВ рдмрд╣реБрддреЛрдВ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЕрдЬреНрдЮрд╛рдд рд╣реИ.
рдЗрди рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдХреЛ рдХрдВрдкрдирд┐рдпреЛрдВ рдХреЗ рдХрд┐рд╕реА рдЕрдиреБрдкрд╛рдд рд╡рд┐рд╢реНрд▓реЗрд╖рдг рдпрд╛ рдлрдВрдбрд╛рдореЗрдВрдЯрд▓ рдЪреЗрдХ рдХреА рдЖрд╡рд╢реНрдпрдХрддрд╛ рдирд╣реАрдВ рд╣реИ, рдмрд▓реНрдХрд┐ рдЗрди рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдХреА рдЧреНрд░реЛрде рдЙрдирдХреА рдЕрдкрдиреА рдХрд╣рд╛рдиреА рдХрд╣рддреА рд╣реИ.
рдЧреНрд░реЛрде рд╕реНрдЯреЙрдХ рд╡реЗ рд╕реНрдЯреЙрдХ рд╣реИрдВ рдЬреЛ рдореМрд▓рд┐рдХ (рдлрдВрдбрд╛рдореЗрдВрдЯрд▓реА) рд░реВрдк рд╕реЗ рдордЬрдмреВрдд рдирд╣реАрдВ рд╣реЛрддреЗ рдпрд╛ рд╕рд╕реНрддреА рджрд░ рдкрд░ рдЙрдкрд▓рдмреНрдз рдирд╣реАрдВ рд╣реИрдВ. рд╣рд╛рд▓рд╛рдВрдХрд┐ рдЗрдирдореЗрдВ рдЧреНрд░реЛрде рдХреА рдЕрдкрд╛рд░ рд╕рдВрднрд╛рд╡рдирд╛рдПрдВ рд╣реЛрддреА рд╣реИрдВ, рдХрдИ рдмрд╛рд░ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдЗрдирдХреА рдУрд░ рдЬреНрдпрд╛рджрд╛ рдХреАрдордд рд╣реЛрдиреЗ рдХреЗ рдмрд╛рдж рднреА рдЖрдХрд░реНрд╖рд┐рдд рд╣реЛрддреЗ рд╣реИрдВ. рдЗрдирдореЗрдВ рд╕реЗ рдХрдИ рдХреЙрдорди рд▓рдХреНрд╖рдг рд╣реИрдВ, рдЬреЛ рд╣рдо рдлреЙрд▓реЛ рдХрд░рддреЗ рд╣реИрдВ.
a. рдХрдо рд▓рд╛рднрд╛рдВрд╢ рдХрд╛ рднреБрдЧрддрд╛рди, рдЬрд┐рд╕рдХрд╛ рдЕрд░реНрде рд╣реИ рдХрд┐ рдХрдВрдкрдирд┐рдпрд╛рдВ рдЬреЛ рдХреБрдЫ рднреА рдХрдорд╛рддреА рд╣реИрдВ, рдЙрд╕рдХрд╛ рддреБрд░рдВрдд рд░рд┐-рдЗрдирд╡реЗрд╕реНрдЯ рдХрд┐рдпрд╛ рдЬрд╛рддрд╛ рд╣реИ, рдЬрд┐рд╕рд╕реЗ рдкреНрд░реЙрдлрд┐рдЯ рд╢реЗрдпрд░ рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЬреНрдпрд╛рджрд╛ рдЬрдЧрд╣ рдирд╣реАрдВ рдорд┐рд▓рддреА рд╣реИ
b. рдЙрджреНрдпреЛрдЧ рдореЗрдВ рдРрд╕реА рдХрдВрдкрдирд┐рдпрд╛рдВ рдЬреЛ рдХрд╛рдо рдХрд░рддреА рд╣реИрдВ рд╡рд╣ рдлрд▓рдлреВрд▓ рд░рд╣реА рд╣реИ рдпрд╛ рдХреБрдЫ рдЙрддреНрдкрд╛рджреЛрдВ рдХреА рдХрдореА рдХреЗ рдХрд╛рд░рдг рдЪрд░реНрдЪрд╛ рдореЗрдВ рд╣реИ. рдЬреИрд╕реЗ рдХреЛрд╡рд┐рдб рдХреЗ рджреМрд░ рдореЗрдВ, рдлрд╛рд░реНрдорд╛рд╕реНрдпреВрдЯрд┐рдХрд▓ рд╕реНрдЯреЙрдХ рд╡рд┐рд╢реЗрд╖ рд░реВрдк рд╕реЗ рдХреЛрд╡рд┐рдб -19 рджрд╡рд╛ рдпрд╛ рджрд╡рд╛ рдирд┐рд░реНрдорд╛рдг рдХреНрд╖рдорддрд╛ рд╡рд╛рд▓реЗ рдлрд╛рд░реНрдорд╛рд╕реНрдпреБрдЯрд┐рдХрд▓ рд╕реНрдЯреЙрдХ рд╕реВрдЪрдХрд╛рдВрдХ рд╕реЗ рдЬреНрдпрд╛рджрд╛ рдмреЗрд╣рддрд░ рдкрд░рдлреЙрд░реНрдо рдХрд░ рд░рд╣реЗ рдереЗ.
c. рдЕрд╕реНрдерд┐рд░рддрд╛ рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдХреА рдЧреНрд░реЛрде рдХрд╛ рдкрд░реНрдпрд╛рдп рд╣реИ, рдЗрд╕рдХрд╛ рдорддрд▓рдм рд╣реИ рдХрд┐ рдЙрдирдХрд╛ рд╣рд░ рдореВрд╡ рдЙрдирдХреЗ рд╢реЗрдпрд░ рдореВрд▓реНрдп рдореЗрдВ рджрд░реНрд╢рд╛рдпрд╛ рдЬрд╛рддрд╛ рд╣реИ.
d. рдпреЗ рд╕реНрдЯреЙрдХреНрд╕ рдЗрдХреЛрдиреЙрдорд┐рдХ рд╣рд╛рд▓рд╛рддреЛрдВ рдкрд░ рдмрд╣реБрдд рдХрдо рдирд┐рд░реНрднрд░ рдХрд░рддреЗ рд╣реИрдВ, рдпреЗ рдЕрдкрдиреЗ рджрдо рдкрд░ рдкреНрд░рджрд░реНрд╢рди рдХрд░рдиреЗ рд╡рд╛рд▓реЗ рд╕реНрдЯреЙрдХреНрд╕ рд╣реЛрддреЗ рд╣реИрдВ. рдЗрд╕рд▓рд┐рдП рдЖрд░реНрдерд┐рдХ рд╣рд╛рд▓рд╛рддреЛрдВ рд╕реЗ рдкреНрд░рднрд╛рд╡рд┐рдд рд╣реБрдП рдмрд┐рдирд╛, рдпреЗ рд╕реНрдЯреЙрдХ рдмрд┐рдирд╛ рдХрд┐рд╕реА рд╣рд╕реНрддрдХреНрд╖реЗрдк рдХреЗ рдЕрдЪреНрдЫрд╛ рдкреНрд░рджрд░реНрд╢рди рдХрд░реЗрдВрдЧреЗ.
рдЗрдирдореЗрдВ рд╕реЗ рдХреЛрдИ рднреА рд╕реНрдЯреНрд░реИрдЯреЗрдЬреА рдлреНрдпреВрдЪрд░ рдкреНрд░реВрдл рдпрд╛ рдЧрд╛рд░рдВрдЯреАрдб рд░рд┐рдЯрд░реНрди рджреЗрдиреЗ рд╡рд╛рд▓реА рдирд╣реАрдВ рд╣реИ рд▓реЗрдХрд┐рди рдЗрдирдХреЗ рдЗрддрд┐рд╣рд╛рд╕ рдкрд░ рдЧреМрд░ рдХрд░реЗрдВ рддреЛ рджреЛрдиреЛрдВ рдлрд╛рдпрджреЗрдордВрдж рд╣реИрдВ.
рдХрдИ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдпрд╣ рддрд░реНрдХ рджреЗрдВрдЧреЗ рдХрд┐ рд╡реИрд▓реНрдпреВ рд╕реНрдЯреЙрдХ рдХрдВрдкрдиреА рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЧрд╣рди рд╡рд┐рд╢реНрд▓реЗрд╖рдг рдХреА рдЬрд░реВрд░рдд рдкрдбрд╝рддреА рд╣реИ рдФрд░ рдЗрд╕рд▓рд┐рдП рд╡реИрдз рд░реВрдк рд╕реЗ рдЙрдирдХреЗ рдХрд░реЗрдВрдЯ рд╡реИрд▓реНрдпреВ рдХрд╛ рджрд╛рд╡рд╛ рдХрд░реЗрдВ, рдЬрдмрдХрд┐ рдЧреНрд░реЛрде рд╕реНрдЯреЙрдХ рд╕реНрдЯреЙрдХ рдХреА рдХреАрдордд рдЖрд╡реЗрдЧрдкреВрд░реНрдг (рдЗрдВрдкрд▓реНрд╕рд┐рд╡) рд╢реВрдЯрдЖрдЙрдЯ рдкрд░ рдирд┐рд░реНрднрд░ рд╣реИ рдЬреЛ рдЬрд░реВрд░реА рдирд╣реАрдВ рдХрд┐ рдЙрдирдХреЗ рд╡рд╛рд╕реНрддрд╡рд┐рдХ рдореВрд▓реНрдп рдХрд╛ рдирд┐рд░реНрдзрд╛рд░рдг рдХрд░ рд╕рдХреЗрдВ.
рджреВрд╕рд░реА рдУрд░ рдЧреНрд░реЛрде рдлреЙрд▓реЛрд╡рд░реНрд╕, рдпрд╣ рддрд░реНрдХ рджреЗ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ рдХрд┐ рдпреЗ рдРрд╕реЗ рд╕реНрдЯреЙрдХ рд╣реИрдВ рдЬрд╣рд╛рдВ рд╣рд░ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдЕрд╕реНрдерд┐рд░ рдЕрд░реНрдерд╡реНрдпрд╡рд╕реНрдерд╛ рд╕реЗ рдЦреБрдж рдХреЛ рдмрдЪрд╛рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЗрдирдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рддрд╛ рд╣реИ.
рдЕрдЧрд░ рдПрдХ рдирд┐рд╖реНрдкрдХреНрд╖ рдмрд╛рдд рдХреА рдЬрд╛рдП рддреЛ рдЙрдЪрд┐рдд рддрд░реАрдХреЗ рд╕реЗ рдЙрдкрдпреЛрдЧ рдХрд┐рдпрд╛ рдЬрд╛рдП рддреЛ рджреЛрдиреЛрдВ рд░рдгрдиреАрддрд┐рдпрд╛рдБ рдкреНрд░рднрд╛рд╡реА рд╣реИрдВ. рд╡реИрд▓реНрдпреВ рд╕реНрдЯреЙрдХреНрд╕ рдореЗрдВ рди рдХреЗрд╡рд▓ рдХрдВрдкрдиреА рдХреЗ рдЖрд░реНрдерд┐рдХ рдмрд▓реНрдХрд┐ рдЕрдиреНрдп рд╕рднреА рдорд╣рддреНрд╡рдкреВрд░реНрдг рдкреИрд░рд╛рдореАрдЯрд░ рдкрд░ рдЧрд╣рд░реЗ рд╢реЛрдз рдХреЗ рдмрд╛рдж рд╕рдорд░реНрдерди рдХрд┐рдпрд╛ рдЬрд╛рддрд╛ рд╣реИ, рдЬрд╣рд╛рдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдЬреНрдпрд╛рджрд╛ рд╕рд╣рдЬ рдорд╣рд╕реВрд╕ рдХрд░рддреЗ рд╣реИрдВ.
рд╣рд╛рд▓рд╛рдВрдХрд┐ рдЗрд╕ рддрд░рд╣ рдХреА рд╕реНрдЯрдбреА рдХреЗ рдмрд╛рд╡рдЬреВрдж, рдЕрдХреНрд╕рд░ рдРрд╕реЗ рдЙрджрд╛рд╣рд░рдг рд╣реЛрддреЗ рд╣реИрдВ рдЬрд┐рдирдореЗрдВ рдЧреНрд░реЛрде рд╕реНрдЯреЙрдХ, рд╡реИрд▓реНрдпреВ рд╕реНрдЯреЙрдХ рд╕реЗ рдЬреНрдпрд╛рджрд╛ рдмреЗрд╣рддрд░ рдкреНрд░рджрд░реНрд╢рди рдХрд░рддреЗ рд╣реИрдВ.
рд╣рд╛рд▓рд╛рдВрдХрд┐ рдЗрд╕ рддрд░рд╣ рдХреЗ рдЕрдзреНрдпрдпрди рдХреЗ рдмрд╛рд╡рдЬреВрдж, рдЕрдХреНрд╕рд░ рдРрд╕реЗ рдЙрджрд╛рд╣рд░рдг рд╣реЛрддреЗ рд╣реИрдВ рдЬрд┐рдирдореЗрдВ рдЧреНрд░реЛрде рд╕реНрдЯреЙрдХ рд╡реИрд▓реНрдпреВ рд╕реНрдЯреЙрдХ рд╕реЗ рдмреЗрд╣рддрд░ рдкреНрд░рджрд░реНрд╢рди рдХрд░рддреЗ рд╣реИрдВ.
рдХреБрдЫ рдРрд╕реЗ рдЙрджрд╛рд╣рд░рдг рднреА рд╣реИрдВ рдЬрд╣рд╛рдВ рдЕрдкреНрд░реИрд▓ 2020 рдореЗрдВ рд╡реИрд▓реНрдпреВ рд╕реНрдЯреЙрдХ рдиреЗ рдЧреНрд░реЛрде рд╕реНрдЯреЙрдХ рдХреЛ рдХреБрдЫ рдорд╛рд░реНрдЬрд┐рди рд╕реЗ рдорд╛рдд рджреА, рдЙрджрд╛рд╣рд░рдг рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЗрдирдореЗрдВ рдПрдХреНрд▓реЗрд░рдХреНрд╕ рд╕рд░реНрд╡рд┐рд╕реЗрдЬ рдФрд░ рдкреЗрдЬ рдЗрдВрдбрд╕реНрдЯреНрд░реАрдЬ рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рд╣реИрдВ. рдЕрдВрдХреЛрдВ рдореЗрдВ рдлрд╛рдпрджрд╛ рд▓реЗрдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЙрдкрд░реЛрдХреНрдд рдкреНрд╡рд╛рдЗрдВрдЯреНрд╕ рдЖрдкрдХреЛ рдХреБрдЫ рд╕рдордЭ рджреЗ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ.
a. рд╕реНрдерд┐рд░рддрд╛: рдЬрдм рд╕реНрдЯреЙрдХ рдкрд░ рд░рд┐рд╕рд░реНрдЪ рдХреА рдЬрд╛рддреА рд╣реИ рддреЛ рдпреЗ рдмреЗрд╣рддрд░ рдкреНрд░рджрд░реНрд╢рди рдХрд░рддрд╛ рд╣реА рд╣реИ. рдЬрдм рддрдХ рдХрд┐ рдХреБрдЫ рдмрдбрд╝рд╛ рдХрд╛рд░рдг рдЗрд╕рд╕реЗ рдкреНрд░рднрд╛рд╡рд┐рдд рди рд╣реЛ.
b. рдЧреНрд░реЛрде рдХреА рдмрдЬрд╛рдП рд╡реИрд▓реНрдпреВ рд╡рд╛рд▓реЗ рд╕реНрдЯреЙрдХреНрд╕ рдХрд╛ рдЪреБрдирд╛рд╡ рдХрд░ рдЪрдХрдорд╛ рджреЗрдиреЗ рдЬреИрд╕рд╛ рд╣реИ, рдЗрд╕рдХрд╛ рдорддрд▓рдм рдЖрдкрдиреЗ рд╡реЛ рднреБрдЧрддрд╛рди рдХрд┐рдпрд╛ рд╣реИ, рдЬреЛ рдЗрд╕рдХреА рдХреАрдордд рд╣реИ. рдФрд░ рдРрд╕рд╛ рдХреБрдЫ рдирд╣реАрдВ рдЬреЛ рд╣рд░ рдЖрд░реНрдерд┐рдХ рдШрдЯрдирд╛ рдХреЛ рджрдмрд╛ рджреЗ.
c. рдХреИрдкрд┐рдЯрд▓ рдореЗрдВ рдЗрдЬрд╛рдлреЗ рдХреЗ рдКрдкрд░ рдПрдХ рдЕрддрд┐рд░рд┐рдХреНрдд рдзрди рдХреЗ рд░реВрдк рдореЗрдВ рд▓рд╛рднрд╛рдВрд╢, рдЪреВрдВрдХрд┐ рд╡реИрд▓реНрдпреВ рд╕реНрдЯреЙрдХреНрд╕ рдореЗрдВ рдЕрдХреНрд╕рд░ рдЕрдзрд┐рдХ рд▓рд╛рднрд╛рдВрд╢ рдХрд╛ рднреБрдЧрддрд╛рди рд╣реЛрддрд╛ рд╣реИ рдФрд░ рдлрд┐рд░ рднреА рднрд╛рд░реА рдХреИрд╢ рдмреИрд▓реЗрдВрд╕ рдХреЗ рдХрд╛рд░рдг рдЗрдВрдЯрд░рдирд▓ рд╕реНрд░реЛрддреЛрдВ рд╕реЗ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдпрд╛ рдХреИрдкрд┐рдЯрд▓ рдПрдХреНрд╕рдкреЗрдВрдбрд┐рдЪрд░ рдХрд╛ рдореИрдиреЗрдЬрдореЗрдВрдЯ рдХрд░рддрд╛ рд╣реИ.
d. рджреЛрдзрд╛рд░реА рддрд▓рд╡рд╛рд░, рдпрджрд┐ рд╡реИрд▓реНрдпреВ рдХреЛ рд╡рд┐рдХрд╛рд╕ рдХреЗ рд╕рд╛рде рдЬреЛрдбрд╝рд╛ рдЬрд╛рддрд╛ рд╣реИ, рддреЛ рдпрд╣ рдЖрдкрдХреЛ рдЬрдмрд░рджрд╕реНрдд рд░рд┐рдЯрд░реНрди рджреЗ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ, рд╣рд╛рд▓рд╛рдВрдХрд┐ рдЧреНрд░реЛрде рд╕реНрдЯреЙрдХ рдмреЗрд╣рддрд░ рд░рд┐рд╕рд░реНрдЪ рд╡рд╛рд▓реЗ рд╕реНрдЯреЙрдХ рдирд╣реАрдВ рд╣реЛ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ, рдЗрд╕рд▓рд┐рдП рдЗрд╕рдХреЗ рд╕рд╛рде рд╕рдВрджреЗрд╣ рдФрд░ рдбрд░ рдЬреИрд╕реА рдЪрд┐рдВрддрд╛рдПрдВ рднреА рд╣реЛ рд╕рдХрддреА рд╣реИрдВ.
рдЧреНрд░реЛрде рдФрд░ рд╡реИрд▓реНрдпреВ рджреЛрдиреЛрдВ рдХреЛ рд▓реЗрдХрд░ рдкреВрд░реНрдг рд╕рдлрд▓рддрд╛ рдХрд╛ рджрд╛рд╡рд╛ рдХрд┐рд╕реА рдореЗрдВ рднреА рдирд╣реАрдВ рдХрд┐рдпрд╛ рдЬрд╛ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ. рд▓реЗрдХрд┐рди, рдЕрдЧрд░ рдЕрд░реНрдерд╡реНрдпрд╡рд╕реНрдерд╛ рдорджрджрдЧрд╛рд░ рд╣реИ, рддреЛ рдЧреНрд░реЛрде рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдХреЛ рдЖрдЬрдорд╛рдпрд╛ рдЬрд╛ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ, рдЬрдмрдХрд┐ рдЬрдм рдЕрд░реНрдерд╡реНрдпрд╡рд╕реНрдерд╛ рд╡рд┐рдкрд░реАрдд рд╣реЛ рддреЛ рд╡реИрд▓реНрдпреВ рд╢реЗрдпрд░реЛрдВ рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рдирд╛ рдмреБрджреНрдзрд┐рдорд╛рдиреА рдХрд╛ рдлреИрд╕рд▓рд╛ рд╣реЛ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ.
рдЗрд╕рд▓рд┐рдП рдмрд╣реБрдд рдХреБрдЫ рдЖрд░реНрдерд┐рдХ рд╕реНрдерд┐рддрд┐ рдкрд░ рдирд┐рд░реНрднрд░ рдХрд░рддрд╛ рд╣реИ рд▓реЗрдХрд┐рди рд╕рд╛рде рд╣реА, рдХреЗрд╡рд▓ рдПрдХ рдФрд░ рдХреЗрд╡рд▓ рдПрдХ рджреГрд╖реНрдЯрд┐рдХреЛрдг рдХреЗ рд╕рд╛рде рд░рд╣рдирд╛ рдЕрдХреНрд▓рдордВрджреА рдХреА рдмрд╛рдд рдирд╣реАрдВ рд╣реЛ рд╕рдХрддреА рд╣реИ, рдХреНрдпреЛрдВрдХрд┐ рд╕реНрдЯреЙрдХ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдореЗрдВ рд▓рдЪреАрд▓рд╛рдкрди рд╣реЛрдирд╛ рдЪрд╛рд╣рд┐рдП.
рдкрд░реНрд╕рдирд▓ рдлрд╛рдЗрдиреЗрдВрд╕ рдкрд░ рддрд╛рдЬрд╛ рдЕрдкрдбреЗрдЯ рдХреЗ рд▓рд┐рдП Money9 App рдбрд╛рдЙрдирд▓реЛрдб рдХрд░реЗрдВред