рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдЖрдо рддреМрд░ рдкрд░ рд╕рд┐рд╕реНрдЯрдореИрдЯрд┐рдХ рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрдореЗрдВрдЯ рдкреНрд▓рд╛рди (SIP) рдФрд░ рдореНрдпреВрдЪреБрдЕрд▓ рдлрдВрдб (mutual funds тАУ MF) рдХреЛ рдЬреИрд╕рд╛ рдорд╛рдирдиреЗ рдХреА рднреВрд▓ рдХрд░ рджреЗрддреЗ рд╣реИрдВ. рдЬрдмрдХрд┐, SIP рд╕рд┐рд░реНрдл MF рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рдиреЗ рдХрд╛ рдПрдХ рддрд░реАрдХрд╛ рд╣реИ. рджреВрд╕рд░рд╛ рддрд░реАрдХрд╛ рд╣реИ рдПрдХрдореБрд╢реНрдд рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рдирд╛. SIP рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдХреЛ рдирд┐рдпрдорд┐рдд рддреМрд░ рдкрд░ рд▓рдВрдмреА рдЕрд╡рдзрд┐ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рдирд╛ рд╣реЛрддрд╛ рд╣реИ. рдореИрдЪреНрдпреЛрд░ рд╣реЛрдиреЗ рдкрд░ рдореИрдЪреНрдпреЛрд░рд┐рдЯреА рдХреА рд░рдХрдо рдирд┐рдХрд▓рд╛рдиреА рд╣реЛрддреА рд╣реИ.
рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ SIP рдореЗрдВ рдирд┐рдпрдорд┐рдд рддреМрд░ рдкрд░ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХреА рдЬрд╛рдиреЗ рд╡рд╛рд▓реА рд░рдХрдо рдкрд╣рд▓реЗ рд╕реЗ рддрдп рдХрд░рддрд╛ рд╣реИ. рдпреЗ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдЖрдк рд╣рд░ рд╣рдлреНрддреЗ рдпрд╛ рдкреНрд░рддрд┐ рдорд╛рд╣ рдХрд░ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ. рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдХреЛ рдлрдВрдб рдирд┐рдХрд╛рд▓рдиреЗ рдХреА рддрд╛рд░реАрдЦ рдкрд░ рдЬреЛ рдиреЗрдЯ рдПрд╕реЗрдЯ рд╡реИрд▓реНрдпреВ (NAV) рдмрдирддреА рд╣реИ рдЙрд╕рдХреЗ рдЖрдзрд╛рд░ рдкрд░ рдпреВрдирд┐рдЯреНрд╕ рдХреА рдПрдХ рдирд┐рд░реНрдзрд╛рд░рд┐рдд рд╕рдВрдЦреНрдпрд╛ рдорд┐рд▓реЗрдЧреА. рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдХреЛ рдЕрдкрдиреА SIP рдХреА рд╢реБрд░реБрдЖрдд рд╕реЗ рд╣реА рдЗрди рдпреВрдирд┐рдЯреНрд╕ рдХреЛ рдЬрдорд╛ рдХрд░рддреЗ рд░рд╣рдирд╛ рдЪрд╛рд╣рд┐рдП. рдЙрд╕реЗ рдлрдВрдб рдХреЛ рд░рд┐рдбреАрдо рдХрд░рдиреЗ рдкрд░ рдореИрдЪреНрдпреЛрд░рд┐рдЯреА рдХреА рд░рдХрдо рдорд┐рд▓реЗрдЧреА. рдлрдВрдб рдирд┐рдХрд╛рд▓рдиреЗ рд╡рд╛рд▓реЗ рджрд┐рди рдЙрд╕рдХреА рдПрдирдПрд╡реА рдХреЛ рдЙрд╕ рджрд┐рди рддрдХ рдЗрдХрдЯреНрдареА рдХреА рдЧрдИ рдпреВрдирд┐рдЯреНрд╕ рд╕реЗ рдЧреБрдгрд╛ рдХрд┐рдпрд╛ рдЬрд╛рдПрдЧрд╛ рдФрд░ рдпреЗ рд░рдХрдо рдореИрдЪреНрдпреЛрд░рд┐рдЯреА рдХреА рд░рдХрдо рдХрд╣рд▓рд╛рдПрдЧреА.
рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдХрд┐рд╕реА рдлрдВрдб рдкрд░ рд░рд┐рдЯрд░реНрди рдХреА рджрд░ рдирд┐рд░реНрдзрд╛рд░рд┐рдд рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдорд╛рдЗрдХреНрд░реЛрд╕реЙрдлреНрдЯ рдПрдХреНрд╕реЗрд▓ рд╢реАрдЯ(Microsoft excel sheet) рдореЗрдВ рдПрдХреНрд╕рдЯреЗрдВрдбреЗрдб рдЗрдВрдЯрд░рдирд▓ рд░реЗрдЯ рдСрдл рд░рд┐рдЯрд░реНрди рдпрд╛рдирд┐ XIRR (Extended Internal Rate of Return) рдлрдВрдХреНрд╢рди рдХрд╛ рдЗрд╕реНрддреЗрдорд╛рд▓ рдХрд░ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ. рдпрд╣ рд╕реАрдзрд╛ рддрд░реАрдХрд╛ рд╣реИ рдФрд░ рдЗрд╕рдореЗрдВ рдХрд┐рд╕реА рддрд╛рд░реАрдЦ рдкрд░ рдПрдирдПрд╡реА рдХреНрдпрд╛ рд╣реИ рдЗрд╕рдХреЗ рдореВрд▓реНрдпрд╛рдВрдХрди рдХреА рдХреЛрдИ рдЬрд░реВрд░рдд рдирд╣реАрдВ рд╣реЛрдЧреА. XIRR рдлреЙрд░реНрдореВрд▓рд╛ рдХрд╛ рдЗрд╕реНрддреЗрдорд╛рд▓ рдореНрдпреВрдЪреБрдЕрд▓ рдлрдВрдб рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдкрд░ рд░рд┐рдЯрд░реНрди рдХреА рдЧрдгрдирд╛ рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдХрд┐рдпрд╛ рдЬрд╛рддрд╛ рд╣реИ, рдЬрд╣рд╛рдВ рдЕрд▓рдЧ рдЕрд▓рдЧ рдЕрд╡рдзрд┐рдпреЛрдВ рдореЗрдВ рдХрдИ рд▓реЗрдирджреЗрди рд╣реЛрддреЗ рд╣реИрдВ.
рдЬрдм рдХрдореНрдкрд╛рдЙрдВрдб рдПрдиреНрдпреВрдЕрд▓ рдЧреНрд░реЛрде рд░реЗрдЯ (CAGR) рдпрд╛ рдкреЙрдЗрдВрдЯ-рдЯреВ-рдкреЙрдЗрдВрдЯ рд░рд┐рдЯрд░реНрди(point-to-point returns) рдЬреИрд╕реЗ рджреВрд╕рд░реЗ рд░рд┐рдЯрд░реНрди рдХреА рдмрд╛рдд рд╣реЛ рдпрд╛ рдлрд┐рд░ рдмрд╣реБрдд рд╕реЗ рдХреИрд╢ рдлреНрд▓реЛ рдХреА, рдпреЗ рддрд░реАрдХрд╛ рдпрд╣рд╛рдВ рдХрд╛рдо рдирд╣реАрдВ рдЖрддрд╛ рдЬрдмрдХрд┐ рдореНрдпреВрдЪреБрдЕрд▓ рдлрдВрдб рдореЗрдВ XIRR рд▓рд╛рдЧреВ рдХрд┐рдпрд╛ рдЬрд╛ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ.
рд╕рдВрджреАрдк рднреЛрд╕рд▓реЗ, рд╡реАрдкреА- рдХрд╕реНрдЯрдорд░ рдЗрдВрдЯрд░реЗрдХреНрд╢рди, рдХреНрд╡рд╛рдВрдЯрдо рдПрдПрдорд╕реА (Quantum AMC) рдиреЗ рдХрд╣рд╛, тАЬрд╣рдордиреЗ рдХреИрд▓рдХреБрд▓реЗрдЯрд░ рдХреЗ рдЗрд╕реНрддреЗрдорд╛рд▓ рд╕реЗ рдПрдХреНрд╕реЗрд▓(Excel) рддрдХ рдХрд╛ рд╕рдлрд░ рддрдп рдХрд┐рдпрд╛ рд╣реИ. рдФрд░ рдЕрдм рдПрдХреНрд╕реЗрд▓(Excel) рд╕реЗ рд▓реЗрдХрд░ рдСрдирд▓рд╛рдЗрди рдЯреВрд▓реНрд╕(online tools) рддрдХ рдХрдИ рдСрдирд▓рд╛рдЗрди SIP рдЯреВрд▓реНрд╕ рдореМрдЬреВрдж рд╣реИрдВ, рдЬрд╣рд╛рдВ рдЖрдк рджреЗрдЦ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ рдХрд┐ рдЖрдкрдХреА SIP рдХреИрд╕реЗ рдХрд╛рдо рдХрд░ рд░рд╣реА рд╣реИ. рдЖрдк рд╣рдореЗрд╢рд╛ рдПрдПрдорд╕реА (AMC) рдХреА рд╡реЗрдмрд╕рд╛рдЗрдЯ рдкрд░ рднреА рдЬрд╛ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ. рдЬреНрдпрд╛рджрд╛рддрд░ рдПрдПрдорд╕реА рдкрд░ рдСрдирд▓рд╛рдЗрди SIP рдЯреВрд▓реНрд╕ рд╣реЛрддреЗ рд╣реИрдВ, рдпрд╛ рдлрд┐рд░ рдЖрдк рдПрдХ рдбрд┐рдЬрд┐рдЯрд▓ рдкреНрд▓реЗрдЯрдлреЙрд░реНрдо рдХреЗ рд╕рд╛рде рдПрдХ рдЦрд╛рддрд╛ рднреА рдЦреЛрд▓ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ. рдпреЗ рдЯреВрд▓ рдПрдХ рдХреНрд▓рд┐рдХ рдореЗрдВ рдЖрдкрдХреЗ SIP рдкрд░ рд░рд┐рдЯрд░реНрди рдмрддрд╛ рджреЗрдВрдЧреЗ. рдЗрд╕рдХреЗ рдЕрд▓рд╛рд╡рд╛ рдЖрдк рдПрдХ рд╣реА рдЬрдЧрд╣ рдкрд░ рдЕрдкрдиреЗ рд╕рднреА SIP рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд╛ рдЧреНрд░рд╛рдлрд┐рдХрд▓ рдкреНрд░реЗрдЬреЗрдВрдЯреЗрд╢рди (graphical representation) рджреЗрдЦ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ. рдпрд╣ рдПрдХ рдЖрд╕рд╛рди рддрд░реАрдХрд╛ рд╣реИ. рдЖрдк рдЕрд▓рдЧ рдЕрд▓рдЧ рд╕реАрди рдмрдирд╛ рдХреЗ рдкрддрд╛ рдХрд░ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ рдХрд┐ рдЖрдкрдХрд╛ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдХреИрд╕рд╛ рджрд┐рдЦрддрд╛ рд╣реИ.тАЭ
рдЖрдк рдЕрдкрдирд╛ рд▓реЗрди-рджреЗрди (SIP рдХреА рдХрд┐рд╢реНрддреЗрдВ, рдЕрддрд┐рд░рд┐рдХреНрдд рдЦрд░реАрджрд╛рд░реА, рд░реАрдбреЗрдореНрдкрд╢рди рдЖрджрд┐) рдФрд░ рдЙрдирдХреА рддрд╛рд░реАрдЦреЗрдВ рджрд░реНрдЬ рдХрд░реЗрдВ. рдпреЗ рд╕рднреА рдбреАрдЯреЗрд▓ рдЖрдкрдХреЛ рдлрдВрдб рд╣рд╛рдЙрд╕ рдХреЗ рдЕрдХрд╛рдЙрдВрдЯ рд╕реНрдЯреЗрдЯрдореЗрдВрдЯ (account statement) рд╕реЗ рдорд┐рд▓ рдЬрд╛рдПрдВрдЧреА. рдлрд┐рд░ XIRR рдлреЙрд░реНрдореВрд▓рд╛ рдХрд╛ рдЗрд╕реНрддреЗрдорд╛рд▓ рдХрд░рддреЗ рд╣реБрдП рдПрдХ рдПрдХреНрд╕реЗрд▓ рд╢реАрдЯ (excel sheet) рдЖрдкрдХреЗ SIP рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдкрд░ рд░рд┐рдЯрд░реНрди рдХреА рдЧрдгрдирд╛ рдХрд░ рджреЗрдЧреА.
рдПрдХреНрд╕реЗрд▓ рд╢реАрдЯ (excel sheet) рдЦреЛрд▓реЗрдВ рдФрд░ рдиреАрдЪреЗ рджрд┐рдП рдЧрдП рд╕реНрдЯреЗрдкреНрд╕ рдлреЛрд▓реЛ рдХрд░реЗрдВ:
рдореНрдпреВрдЪреБрдЕрд▓ рдлрдВрдб рдкрд░ рдПрдХреНрд╕рдЖрдИрдЖрд░рдЖрд░ (XIRR) рдХреА рдЧрдгрдирд╛ рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рд╕рднреА рдХреИрд╢ рдлреНрд▓реЛ (SIP installments, lump-sum purchases, etc.) рдХреЛ рдирд┐рдЧреЗрдЯрд┐рд╡ рд╡реИрд▓реНрдпреВ рдХреЗ рддреМрд░ рдкрд░ рджрд░реНрдЬ рдХрд░реЗрдВ (рд░рдХрдо рд╕реЗ рдкрд╣рд▓реЗ рдПрдХ рдорд╛рдЗрдирд╕ рдХрд╛ рдЪрд┐рд╣реНрди рдЬреЛрдбрд╝реЗрдВ), рдФрд░ рд╕рднреА рдХреИрд╢ рдлреНрд▓реЛ (systematic withdrawal plans, dividends, and redemptions, etc.) рдХреЛ рдкреЙрдЬрд┐рдЯрд┐рд╡ рдирдВрдмрд░реНрд╕ рдХреЗ рддреМрд░ рдкрд░ рджрд░реНрдЬ рдХрд░реЗрдВ
рдЕрдЧрд░ рдЖрдкрдиреЗ рдЕрднреА рддрдХ рдЕрдкрдиреА рд╕рднреА рдпреВрдирд┐рдЯреНрд╕ рдХреЛ рднреБрдирд╛рдпрд╛ рдирд╣реАрдВ рд╣реИ, рддреЛ рдЖрдкрдХреЛ рдЕрдкрдиреЗ рдореНрдпреВрдЪреБрдЕрд▓ рдлрдВрдб рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдкрд░ XIRR рдХреА рдЧрдгрдирд╛ рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдПрдирдПрд╡реА рдХреА рддрд╛рд░реАрдЦ рдХреЗ рд╕рд╛рде рд╡рд░реНрддрдорд╛рди рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдореВрд▓реНрдп рджрд░реНрдЬ рдХрд░рдирд╛ рд╣реЛрдЧрд╛. рдХреБрдЫ рдСрдкрд░реЗрд╢рдВрд╕ рдЬреИрд╕реЗ рдХрд┐ рдбрд┐рд╡рд┐рдбреЗрдВрдб рд░реАрдЗрдВрд╡реЗрд╕реНрдЯрдореЗрдВрдЯ (dividend reinvestment) рдХреИрд╢ рдлреНрд▓реЛ рдХреЛ XIRR рдЧрдгрдирд╛ рд╕реЗ рдмрд╛рд╣рд░ рд░рдЦрд╛ рдЬрд╛рдирд╛ рдЪрд╛рд╣рд┐рдП.
рдкрд░реНрд╕рдирд▓ рдлрд╛рдЗрдиреЗрдВрд╕ рдкрд░ рддрд╛рдЬрд╛ рдЕрдкрдбреЗрдЯ рдХреЗ рд▓рд┐рдП Money9 App рдбрд╛рдЙрдирд▓реЛрдб рдХрд░реЗрдВред