SBI म्यूचुअल फंड ने लॉन्च किया बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, क्या आपको करना चाहिए निवेश?

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बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (जिसे डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड भी कहा जाता है) रिस्क से बचने वाले निवेशकों के लिए एक अच्छा ऑप्शन है. यह उन लोगों के लिए बेहतर है जो इक्विटी एक्सपोजर तो चाहते हैं लेकिन वोलैटिलिटी से डरते है. इस कैटेगरी में टॉप परफॉर्म करने वाले HDFC बैलेंस्ड एडवांटेज फंड डायरेक्ट प्लान , फ्रैंकलिन डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड ऑफ डायरेक्ट प्लान, एक्सिस रिटायरमेंट सेविंग फंड – डायनेमिक प्लान और एडलवाइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड डायरेक्ट  ने एक साल में 43% से 45% तक बढ़त दर्ज की है. बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (BAF) इक्विटी और डेट इंस्ट्रूमेंट दोनों में निवेश करते हैं और मार्केट वैल्यूएशन के आधार पर अपने एसेट एलोकेशन में बदलाव करते रहते हैं.

SBI बैलेंस्ड एडवांटेज फंड आज लॉन्च

SBI म्यूचुअल फंड ने SBI बैलेंस्ड एडवांटेज फंड आज लॉन्च किया. न्यू फंड ऑफरिंग (NFO) आज खुली है और 25 अगस्त को बंद होगी. फंड क्रिसिल हाइब्रिड 50+50 मॉडरेट इंडेक्स TRI को ट्रैक करेगा. ये फंड लंबी अवधि में इक्विटी के जरिए वेल्थ क्रिएट करेगा और डेट इंस्ट्रूमेंट के जरिए यह पोर्टफोलियो को स्टेबिलिटी देगा.

दूसरे बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के विपरीत इसमें फंड मैनेजर के पास वैल्यूएशन, अर्निंग ड्राइवर्स, सेंटीमेंट इंडिकेटर जैसे पैरामीटर के आधार पर  0-100% की रेंज में एसेट क्लास में नेविगेट करने के लिए पूरी छूट होगी. ज्यादातर बैलेंस्ड एडवांटेज फंड अपनी इक्विटी और डेट एलोकेशन को 30-80% के दायरे में रखते हैं, लेकिन यहां फंड मैनेजर के पास 100% फ्लेक्सिबिलिटी है. यह एक फ्लेक्सी कैप फंड हो सकता है.

ऑप्टिमा मनी मैनेजर्स के फाउंडर और MD पंकज मठपाल कहते हैं, मुझे लगता है कि फंड मैनेजर को इस फंड में 100% किसी एसेट क्लास में एलोकेट करने की फ्रीडम है, लेकिन वो ऐसा नहीं करेंगे.

SBI BAF एक ऑल-वेदर फंड है

फंड के बारे में बात करते हुए MD और CEO विनय एम टोनसे का कहना है कि SBI BAF एक ऑल-वेदर फंड है जो मार्केट वैल्यूएशन पर काम करता है. टोनसे ने एक वेबिनार में फंड लॉन्च करते हुए कहा, हमारा मेजर फोकस ड्रॉ-डाउन और वोलैटिलिटी रिस्क को कम करने पर है. उन्होंने आगे कहा, SBI बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में एक खास अंतर यह है कि यह अपनी कैटेगरी में एकमात्र स्कीम है जिसमें एक एम्बेडेड सिस्टमैटिक विद्ड्रॉल फैसिलिटी है. यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि विभिन्न फंड हाउस की सभी स्कीम में सिस्टमेटिक विड्रॉल फैसिलिटी की सुविधा का लाभ उठाया जा सकता है. SBI BAF, के केस में ये एम्बेडेड है. इस फैसिलिटी के तहत, निवेशकों के पास अपनी रेगुलर कैश फ्लो की जरूरतों को पूरा करने के लिए इन्वेस्टमेंट कॉस्ट का फिक्स्ड परसेंटेज या किसी निश्चित अमाउंट को निकालने का ऑप्शन होगा.

बॉल पार्क एसेट एलोकेशन देते हुए, टोनसे कहते हैं कि यह स्कीम इक्विटी में 25% का निवेश आर्बिट्रेज में और 20-25% फिक्स्ड इनकम में करेगी. ये स्कीम इंटरनेशनल इक्विटी और रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (REIT), इंफ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (InvIT) में एक्सपोजर लेगी.

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का ऑप्शन चुनने से पहले विचार करें

मठपाल ने कहा “चूंकि यह एक NFO  है, चिंता यह है कि आप नहीं जानते कि फंड किस स्टॉक में निवेश करेगा मिडकैप, स्मॉलकैप या लार्जकैप या वैल्यू या ग्रोथ में. अगर आपको बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का विकल्प चुनना है, तो अभी के लिए मौजूदा फंड पर विचार करें. उन्होंने कहा SBI म्यूचुअल फंड के पास पहले से ही एक डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड था जिसे उन्होंने जुलाई में SBI डेट हाइब्रिड फंड में मर्ज कर दिया था. अब वो इसी तरह के फंड को नई मार्केटिंग के साथ ऑफर कर रहे हैं.