рдХрд┐рд╕реА рдПрдХ рдХреИрдЯреЗрдЧрд░реА рдХреЗ рдлрдВрдб рдореЗрдВ 100% рдПрд▓реЛрдХреЗрд╢рди, рдЪрд╛рд╣реЗ рд╡реЛ рдбреЗрдЯ рдореЗрдВ рд╣реЛ рдпрд╛ рдЗрдХреНрд╡рд┐рдЯреА рдореЗрдВ, рд╕рд╣реА рдХрджрдо рдирд╣реАрдВ рд╣реИ рдЗрд╕рдХреА рд╡рдЬрд╣ рд╕реЗ рднрд╛рд░реА рдиреБрдХрд╕рд╛рди рд╣реЛ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ. рд╕реЗрд╡рд┐рдВрдЧ рдФрд░ рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрдореЗрдВрдЯ рдлрд╛рдЗрдиреЗрдВрд╢рд┐рдпрд▓ рдЧреЛрд▓ рдХреЛ рдкреВрд░рд╛ рдХрд░рдХреЗ рдЕрдкрдиреЗ рднрд╡рд┐рд╖реНрдп рдХреЛ рд╕реБрд░рдХреНрд╖рд┐рдд рд░рдЦрдиреЗ рдХрд╛ рдПрдХ рдЬрд░рд┐рдпрд╛ рд╣реИ. рдЗрд╕рдХрд╛ рдорддрд▓рдм рдпрд╣ рд╣реИ рдХрд┐ рдЖрдкрдХреЗ рджреНрд╡рд╛рд░рд╛ рдЪреБрдирд╛ рдЧрдпрд╛ рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрдореЗрдВрдЯ рдРрд╕рд╛ рд╣реЛ рдЬреЛ рдЖрдкрдХрд╛ рдкреИрд╕рд╛ рдмрдврд╝рд╛рдп рдФрд░ рдЙрд╕рдХреА рд╕реБрд░рдХреНрд╖рд╛ рднреА рдХрд░реЗ. рдХреБрд▓ рдорд┐рд▓рд╛рдХрд░, рдЗрдХреНрд╡рд┐рдЯреА рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХреЛ рд▓рдВрдмреА рдЕрд╡рдзрд┐ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдмреЗрд╣рддрд░ рд╡рд┐рдХрд▓реНрдк рдорд╛рдирд╛ рдЬрд╛рддрд╛ рд╣реИ, рдЬрдмрдХрд┐ рдбреЗрдЯ рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрдореЗрдВрдЯ рдХрд╛ рдЗрд╕реНрддреЗрдорд╛рд▓ рдЖрдкрдХреЗ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ (Portfolio) рдХреЛ рд╕реБрд░рдХреНрд╖рд┐рдд рд░рдЦрдиреЗ рдХреЗ рддреМрд░ рдкрд░ рдХрд┐рдпрд╛ рдЬрд╛рддрд╛ рд╣реИ.
тАЬрдЖрдкрдХреЗ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдЕрдиреБрднрд╡ рдХрд╛ 80-90% (рдЖрдкрдиреЗ рдЬреЛ рдЙрддрд╛рд░ рдЪрдврд╝рд╛рд╡ рджреЗрдЦрд╛ рдФрд░ рдФрд░ рдЖрдкрдХреЛ рдЬреЛ рд░рд┐рдЯрд░реНрди рдорд┐рд▓рд╛) рдХрд╛ рдкрддрд╛ рдЖрдкрдХреЗ рдПрд╕реЗрдЯ рдПрд▓реЛрдХреЗрд╢рди рджреНрд╡рд╛рд░рд╛ рд▓рдЧрд╛рдпрд╛ рдЬрд╛ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ. рджреВрд╕рд░реЗ рд╢рдмреНрджреЛрдВ рдореЗрдВ, рдЖрдкрдХреЗ рд▓реЙрдиреНрдЧ рдЯрд░реНрдо рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрдореЗрдВрдЯ рдПрдХреНрд╕рдкреАрд░рд┐рдПрдВрд╕ рдХреА рдЭрд▓рдХ рдЖрдкрдХреЗ рдПрд╕реЗрдЯ рдПрд▓реЛрдХреЗрд╢рди рдкрд░ рдирдЬрд░ рдЖрддреА рд╣реИ, рди рдХрд┐ рдореНрдпреВрдЪреБрдЕрд▓ рдлрдВрдб рд╕рд┐рд▓реЗрдХреНрд╢рди рдкрд░ (рдЬрд╣рд╛рдВ рдЬреНрдпрд╛рджрд╛ рд╕рдордп рд╡реНрдпрддреАрдд рд╣реЛрддрд╛ рд╣реИ), тАЬрдЕрд░реБрдг рдХреБрдорд╛рд░, рд╣реЗрдб рдСрдл рд░рд┐рд╕рд░реНрдЪ, рдлрдВрдбреНрд╕рдЗрдВрдбрд┐рдпрд╛
рд╣рд╛рд▓рд╛рдВрдХрд┐, рдбреЗрдЯ рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрдореЗрдВрдЯ рдХреЗ рдмреНрд░реЙрдб рд╕реНрдкреЗрдХреНрдЯреНрд░рдо рдореЗрдВ рднреА, рд╕рднреА рдХреИрдЯреЗрдЧрд░реА рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрдореЗрдВрдЯ рд╕реЗрдлреНрдЯреА рдФрд░ рд░рд┐рд╕реНрдХ рдПрдбрдЬрд╕реНрдЯреЗрдб рд░рд┐рдЯрд░реНрди рдирд╣реАрдВ рджреЗрддреЗ рд╣реИрдВ. рдПрдХ рддрд░рдл, рдЖрдкрдХреЗ рдкрд╛рд╕ рдЧрд╡рд░рдореЗрдВрдЯ рдпрд╛ рдкрдмреНрд▓рд┐рдХ рд╕реЗрдХреНрдЯрд░ рдЕрдВрдбрд░рдЯреЗрдХрд┐рдВрдЧ (PSUs) рджреНрд╡рд╛рд░рд╛ рдЬрд╛рд░реА рдХрд┐рдП рдЧрдП рдмрд╛рдВрдб рд╣реЛрддреЗ рд╣реИрдВ рдЬрд┐рдирдореЗрдВ рдХреНрд░реЗрдбрд┐рдЯ рд░рд┐рд╕реНрдХ рди рдХреЗ рдмрд░рд╛рдмрд░ рдпрд╛ рдХрд╣реЗрдВ рдмрд╣реБрдд рдХрдо рд╣реЛрддрд╛ рд╣реИ рдФрд░ рдбрд┐рдлреЙрд▓реНрдЯ рдХреА рд╕реНрдерд┐рддрд┐ рдореЗрдВ рдЗрдиреНрд╣реЗрдВ рд╕реБрд░рдХреНрд╖рд┐рдд рдорд╛рдирд╛ рдЬрд╛рддрд╛ рд╣реИ.
рджреВрд╕рд░реА рддрд░рдл, рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрдореЗрдВрдЯ-рдЧреНрд░реЗрдб рдХреЙрд░рдкреЛрд░реЗрдЯреНрд╕ рджреНрд╡рд╛рд░рд╛ рдЬрд╛рд░реА рдХрд┐рдП рдЧрдП рдмрд╛рдВрдб рд╣реИрдВ рдЬреЛ рджреВрд╕рд░реЛрдВ рдХреА рддреБрд▓рдирд╛ рдореЗрдВ рдЬреНрдпрд╛рджрд╛ рд░рд┐рд╕реНрдХреА рд╣реИрдВ. тАЬрдЗрдХреНрд╡рд┐рдЯреА рдФрд░ рдбреЗрдЯ рджреЛрдиреЛрдВ рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рдХреЗ, рдЖрдк рдЕрдкрдиреЗ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ (Portfolio) рдХреЛ рдЬреНрдпрд╛рджрд╛ рдордЬрдмреВрдд рдмрдирд╛ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ. рдРрд╕рд╛ рдХрд░рдХреЗ рд░рд┐рдЯрд░реНрди рдХреЗ рд▓рд┐рдП рд╕рд┐рдВрдЧрд▓ рдПрд╕реЗрдЯ рдХреНрд▓рд╛рд╕ рдкрд░ рдЕрдкрдиреА рдирд┐рд░реНрднрд░рддрд╛ рдХреЛ рдХрдо рдХрд░ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ. рдПрдХ рдЕрдЪреНрдЫрд╛ рдордЬрдмреВрдд рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдЖрдкрдХреЛ рд╡реЛрд▓реИрдЯрд┐рд▓рд┐рдЯреА рд╕реЗ рдмрдЪрд╛рддрд╛ рд╣реИ рдФрд░ рд▓реЙрдиреНрдЧ рдЯрд░реНрдо рдореЗрдВ рдЕрдЪреНрдЫреЗ рд░рд┐рдЯрд░реНрди рджреЗрддрд╛ рд╣реИ. рдЕрдЪреНрдЫрд╛ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдмрдирд╛рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдбрд╛рдпрд╡рд░реНрд╕рд┐рдлрд┐рдХреЗрд╢рди рдмрд╣реБрдд рдЬрд░реВрд░реА рд╣реИтАЭ рдЕрд░реБрдг рдХреБрдорд╛рд░
рдПрдХ рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрд░ рдХреЗ рд░реВрдк рдореЗрдВ, рдЖрдк рдбреЗрдЯ рдХреИрдЯреЗрдЧрд░реА рдореЗрдВ рд╕рд╣реА рдПрд╕реЗрдЯ рдПрд▓реЛрдХреЗрд╢рди рдХреИрд╕реЗ рдХрд░ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ?
рдбреЗрдЯ рдлрдВрдб рдореЗрдВ рддреАрди рддрд░рд╣ рдХреЗ рд░рд┐рд╕реНрдХ рд╣реЛрддреЗ рд╣реИрдВ: рдХреНрд░реЗрдбрд┐рдЯ рд░рд┐рд╕реНрдХ (рдкреНрд░рд┐рдВрд╕рд┐рдкрд▓ рдФрд░ рдЗрдВрдЯрд░реЗрд╕реНрдЯ рдкреЗрдореЗрдВрдЯ рдкрд░ рдбрд┐рдлреЙрд▓реНрдЯ рдХрд╛ рд░рд┐рд╕реНрдХ), рдЗрдВрдЯрд░реЗрд╕реНрдЯ рд░реЗрдЯ рд░рд┐рд╕реНрдХ(рдЗрдВрдЯрд░реЗрд╕реНрдЯ рд░реЗрдЯ рдореЗрдВ рдмрджрд▓рд╛рд╡ рдХрд╛ рд░рд┐рд╕реНрдХ), рдФрд░ рд▓рд┐рдХреНрд╡рд┐рдбрд┐рдЯреА рд░рд┐рд╕реНрдХ (рдбреЗрдЯ рдЗрдВрд╕реНрдЯреНрд░реВрдореЗрдВрдЯ рдХреЛ рдХреИрд╢ рдореЗрдВ рдЬрд░реВрд░рдд рдкрдбрд╝рдиреЗ рдкрд░ рдирд╣реАрдВ рдмрджрд▓ рд╕рдХрдиреЗ рдХрд╛ рд░рд┐рд╕реНрдХ). рд▓рд┐рдХреНрд╡рд┐рдб рдФрд░ рдУрд╡рд░рдирд╛рдЗрдЯ рдлрдВрдб рдореЗрдВ рд╕рдмрд╕реЗ рдХрдо рдХреНрд░реЗрдбрд┐рдЯ рд░рд┐рд╕реНрдХ рд╣реЛрддрд╛ рд╣реИ, рдЕрд▓реНрдЯреНрд░рд╛-рд╢реЙрд░реНрдЯ-рдЯрд░реНрдо рд╕реЗ рд╢реЙрд░реНрдЯ-рдЯрд░реНрдо рдлрдВрдб рдореЗрдВ рдореЙрдбрд░реЗрдЯ рдХреНрд░реЗрдбрд┐рдЯ рд░рд┐рд╕реНрдХ рд╣реЛрддрд╛ рд╣реИ, рдФрд░ рд▓реЙрдиреНрдЧ-рдЯрд░реНрдо рдлрдВрдб рдореЗрдВ рдХреНрд░реЗрдбрд┐рдЯ рд░рд┐рд╕реНрдХ рд╕рдмрд╕реЗ рдЬреНрдпрд╛рджрд╛ рд╣реЛрддрд╛ рд╣реИ. рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдХреЛ рдЕрдкрдиреЗ рдЬреЛрдЦрд┐рдо рдЙрдард╛рдиреЗ рдХреА рдХреНрд╖рдорддрд╛ рдХреЗ рдЖрдзрд╛рд░ рдкрд░ рдлрдВрдб рдХрд╛ рдЪреБрдирд╛рд╡ рдХрд░рдирд╛ рдЪрд╛рд╣рд┐рдП. рдЕрдкрдиреЗ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдХреА рд░рд┐рд╕реНрдХ рдЙрдард╛рдиреЗ рдХреА рдХреНрд╖рдорддрд╛ рдХреЗ рдЖрдзрд╛рд░ рдкрд░ рдлрдВрдб рдЪреБрдиреЗ. рдПрдХ рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрд░ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдбреЗрдЯ рдлрдВрдб рдЪреБрдирдиреЗ рд╕реЗ рдкрд╣рд▓реЗ рдЕрдкрдиреА рд░рд┐рд╕реНрдХ рдХреИрдкреЗрд╕рд┐рдЯреА рдХреЛ рд╕рдордЭрдирд╛ рдмреЗрд╣рдж рдЬрд░реВрд░реА рд╣реИ.
рд╣рд░ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдореЗрдВ рдПрдХ рдЗрдорд░рдЬреЗрдВрд╕реА рдлрдВрдб рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рд╣реЛрдирд╛ рдЪрд╛рд╣рд┐рдП, рдЬрд┐рд╕рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рд╢реЙрд░реНрдЯ рдЯрд░реНрдо рд╡рд╛рд▓реЗ рдбреЗрдЯ рдЗрдВрд╕реНрдЯреНрд░реВрдореЗрдВрдЯ рдХрд╛ рд╡рд┐рдХрд▓реНрдк рдЪреБрди рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ рдЬреИрд╕реЗ рдХрдорд░реНрд╢рд┐рдпрд▓ рдкреЗрдкрд░, рдЯреНрд░реЗрдЬрд░реА рдмрд┐рд▓ рдпрд╛ рдЯреНрд░реЗрдЬрд░реА рдмрд╛рдВрдб. рдЕрдиреНрдп рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрдореЗрдВрдЯреНрд╕ рдореЗрдВ рдлрд┐рдХреНрд╕реНрдб рдЗрдирдХрдо рдХрд╛ рднреА рд╡рд┐рдХрд▓реНрдк рд╣реИ, рдЬреИрд╕реЗ рдПрдореНрдкрд▓реЙрдИ рдкреНрд░реЛрд╡рд┐рдбреЗрдВрдЯ рдлрдВрдб, рдкрдмреНрд▓рд┐рдХ рдкреНрд░реЛрд╡рд┐рдбреЗрдВрдЯ рдлрдВрдб, рд╕рд░рдХрд╛рд░реА рдмреЙрдиреНрдб, рдФрд░ рдХреЙрд░рдкреЛрд░реЗрдЯ рдмреЙрдиреНрдб. рдпреЗ рд╡рд┐рдХрд▓реНрдк рдЙрдирдХреЗ рд▓рд┐рдП рд╣реИ рдЬреЛ рдЕрдкрдиреА рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрдореЗрдВрдЯ рдХреИрдкрд┐рдЯрд▓ рдХреА рд╕реЗрдлреНрдЯреА рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдХрдо рд░рд┐рд╕реНрдХ рдЙрдард╛рдирд╛ рдЪрд╛рд╣рддреЗ рд╣реИрдВ.
рдЗрд╕рдХреЗ рдЕрд▓рд╛рд╡рд╛, рдЙрдирдХреЗ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдХрд╛ рдПрдХ рд╣рд┐рд╕реНрд╕рд╛ рдбреЗрдЯ рдореНрдпреВрдЪреБрдЕрд▓ рдлрдВрдб рдЖрджрд┐ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдПрд▓реЛрдХреЗрдЯ рдХрд┐рдпрд╛ рдЬрд╛ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ. рдЗрди рдХреИрдЯреЗрдЧрд░реА рдореЗрдВ рдПрд▓реЛрдХреЗрд╢рди рдХрдИ рдмрд╛рддреЛрдВ рдкрд░ рдирд┐рд░реНрднрд░ рдХрд░реЗрдЧрд╛, рдЬрд┐рди рдкрд░ рдПрдХ рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрд░ рдХреЛ рдПрдХ рдмрдврд╝рд┐рдпрд╛ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдХрд╛ рдмрдирд╛рддреЗ рд╕рдордп рд╡рд┐рдЪрд╛рд░ рдХрд░рдирд╛ рдЪрд╛рд╣рд┐рдП, рдЬрд┐рд╕рдореЗрдВ рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рд╣реИрдВ рдмрд╛рдВрдб рдХреЗ рдЯрд╛рдЗрдк, рдХреВрдкрди рд░реЗрдЯ, рдореИрдЪреНрдпреЛрд░рд┐рдЯреА рдбреНрдпреВрд░реЗрд╢рди, рдХреНрд░реЗрдбрд┐рдЯ рд░реЗрдЯрд┐рдВрдЧ рдФрд░ рдорд╛рд░реНрдХреЗрдЯ рдХрд╛ рдУрд╡рд░рдСрд▓ рдЗрдВрдЯрд░реЗрд╕реНрдЯ рд░реЗрдЯ. тАЬрдХреБрдЫ рдмрд╛рдВрдб рдРрд╕реЗ рднреА рд╣реИрдВ рдЬреЛ рдЯреИрдХреНрд╕реЗрд╢рди рдХреЗ рд▓рд┐рд╣рд╛рдЬ рд╕реЗ рдлрд╛рдпрджреЗрдордВрдж рд╣реИрдВ рдЬреИрд╕реЗ рдХрд┐ рдЗрдиреНрдлреНрд░рд╛рд╕реНрдЯреНрд░рдХреНрдЪрд░ рдмреЙрдиреНрдб, рдЯреИрдХреНрд╕-рдлреНрд░реА рдмреЙрдиреНрдб, рдЖрджрд┐. рдЯреИрдХреНрд╕ рдмреЗрдирд┐рдлрд┐рдЯ рдХреНрд▓реЗрдо рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЗрдиреНрд╣реЗрдВ рдЪреБрдирд╛ рдЬрд╛ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ. рдЖрд░рдПрд╕рдПрдо рдЗрдВрдбрд┐рдпрд╛ рдХреЗ рдлрд╛рдЙрдВрдбрд░ рд╕реБрд░реЗрд╢ рд╕реБрд░рд╛рдгрд╛ рдХрд╣рддреЗ рд╣реИрдВ, тАЬрдХрдо рдЬреЛрдЦрд┐рдо рд╡рд╛рд▓реЗ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдРрд╕реЗ рдлрдВрдбреЛрдВ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЕрдзрд┐рдХ рдПрд▓реЛрдХреЗрд╢рди рдХрд░ рд╕рдХрддреЗ рд╣реИрдВ рдХреНрдпреЛрдВрдХрд┐ рдпреЗ рдЙрдирдХрд╛ рдХреНрд░реЗрдбрд┐рдЯ рд░рд┐рд╕реНрдХ рдХрдо рдХрд░реЗрдЧрд╛тАЭ рдЕрдкрдиреЗ рдПрд╕реЗрдЯ рдПрд▓реЛрдХреЗрд╢рди рдореЗрдВ рдбреЗрдЯ рдЗрдВрд╕реНрдЯреНрд░реВрдореЗрдВрдЯ рдХреЛ рдЬрдЧрд╣ рджреЗрдирд╛ рдХреНрдпреЛрдВ рдЬрд░реВрд░реА рд╣реИ?
рдбрд╛рдпрд╡рд░реНрд╕рд┐рдлрд┐рдХреЗрд╢рди рдЖрдкрдХреЗ рдЬреЛрдЦрд┐рдо рдХреЛ рдХрд╛рдлреА рдХрдо рдХрд░рддрд╛ рд╣реИ. рдЬреИрд╕рд╛ рдХрд┐ рдХрд╣рд╛рд╡рдд рд╣реИ тАЬрдЕрдкрдиреЗ рд╕рднреА рдЕрдВрдбреЗ рдПрдХ рдЯреЛрдХрд░реА рдореЗрдВ рди рд░рдЦреЗрдВтАЭ рдХрд╣рдиреЗ рдХрд╛ рдорддрд▓рдм рд╣реИ, рдПрдХ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдХреЛ рд░рд┐рд╕реНрдХ рдХрдо рдХрд░рдиреЗ рдХреЗ рд▓рд┐рдП рдЕрдкрдиреЗ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдХреЛ рдбрд╛рдпрд╡рд░реНрд╕реАрдлрд╛рдЗрдб рдХрд░рдирд╛ рдЪрд╛рд╣рд┐рдП. рд╕реБрд░рд╛рдирд╛ рдиреЗ рдХрд╣рд╛, тАЬрдХрд┐рд╕реА рдПрдХ рддрд░рд╣ рдХреА рдХреИрдЯреЗрдЧрд░реА рдХреЗ рдлрдВрдбреЛрдВ рдореЗрдВ 100% рдПрд▓реЛрдХреЗрд╢рди, рдЪрд╛рд╣реЗ рд╡реЛ рдбреЗрдЯ рдореЗрдВ рд╣реЛ рдпрд╛ рдЗрдХреНрд╡рд┐рдЯреА рдореЗрдВ, рд╕рд╣реА рдирд╣реАрдВ рд╣реИ рдФрд░ рдЗрд╕рдХреЗ рдЪрд▓рддреЗ рдЖрдкрдХреЛ рднрд╛рд░реА рдиреБрдХрд╕рд╛рди рдЙрдард╛рдирд╛ рдкрдбрд╝ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ рдпрджрд┐ рд╡реЛ рдлрдВрдб рдЕрдЪреНрдЫрд╛ рдкрд░рдлреЙрд░реНрдо рдирд╣реАрдВ рдХрд░рддреЗтАЭ
рдпрд╣рд╛рдВ рддрдХ рдХрд┐ рдЕрдЧрд░ рдПрдХ рдПрд╕реЗрдЯ рдХреНрд▓рд╛рд╕ рдХрд┐рд╕реА рд╕рд╛рд▓ рдмрд╣реБрдд рдЕрдЪреНрдЫрд╛ рдкреНрд░рджрд░реНрд╢рди рдХрд░рддрд╛ рд╣реИ, рддреЛ рдЗрд╕ рдмрд╛рдд рдХреА рдХреЛрдИ рдЧрд╛рд░рдВрдЯреА рдирд╣реАрдВ рд╣реИ рдХрд┐ рд╡реЛ рдЕрдЧрд▓реЗ рд╕рд╛рд▓ рднреА рдЕрдЪреНрдЫрд╛ рдкреНрд░рджрд░реНрд╢рди рдХрд░реЗрдЧрд╛. рд╕рд╛рде рд╣реА, рдПрд╕реЗрдЯ рдХреНрд▓рд╛рд╕ рдЕрдВрдбрд░рдкрд░рдлреЙрд░реНрдо рднреА рдХрд░ рд╕рдХрддрд╛ рд╣реИ. рдЕрд▓рдЧ-рдЕрд▓рдЧ рдЗрдВрд╕реНрдЯреНрд░реВрдореЗрдВрдЯ рдореЗрдВ рдирд┐рд╡реЗрд╢ рдХрд░рдиреЗ рд╕реЗ, рдПрдХ рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХ рдХрд╛ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдХрд┐рд╕реА рдПрдХ рдПрд╕реЗрдЯ рдХреНрд▓рд╛рд╕ рдХреЗ рдЕрдЪреНрдЫрд╛ рдкреНрд░рджрд░реНрд╢рди рди рдХрд░рдиреЗ рдХреА рд╕реНрдерд┐рддрд┐ рдореЗрдВ рдХрдо рдкреНрд░рднрд╛рд╡рд┐рдд рд╣реЛрдЧрд╛, рдФрд░ рдорд╛рд░реНрдХреЗрдЯ рдХреА рдЙрдерд▓-рдкреБрдерд▓ рдХрд╛ рд╕рд╛рдордирд╛ рдХрд░ рдкрд╛рдПрдЧрд╛.
рдЗрдХреНрд╡рд┐рдЯреА рдлрдВрдбреНрд╕ рдХреЗ рд╡рд┐рдкрд░реАрдд, рдХреБрдЫ рдбреЗрдЯ рдлрдВрдб рдирд┐рд╡реЗрд╢рдХреЛрдВ рдХреЛ рд╕рдордп-рд╕рдордп рдкрд░ рд╕реЗрдЯ рд░рд┐рдЯрд░реНрди рджреЗрддреЗ рд╣реИрдВ. рдЗрд╕ рддрд░рд╣, рдПрдХ рдЗрдиреНрд╡реЗрд╕реНрдЯрд░ рдХреЗ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдореЗрдВ рдбреЗрдЯ рдПрд╕реЗрдЯ рдХреНрд▓рд╛рд╕ рд╢рд╛рдорд┐рд▓ рд╣реЛрдиреЗ рд╕реЗ рдкреЛрд░реНрдЯрдлреЛрд▓рд┐рдпреЛ рдФрд░ рдордЬрдмреВрдд рдмрдирддрд╛ рд╣реИ.
рдкрд░реНрд╕рдирд▓ рдлрд╛рдЗрдиреЗрдВрд╕ рдкрд░ рддрд╛рдЬрд╛ рдЕрдкрдбреЗрдЯ рдХреЗ рд▓рд┐рдП Money9 App рдбрд╛рдЙрдирд▓реЛрдб рдХрд░реЗрдВред