मोतीलाल ओसवाल एएमसी ने लॉन्च किया फंड ऑफ फंड्स, क्या आपको करना चाहिए निवेश?

• Follow

बाजार के ‘बुलिश ट्रेंड’ के साथ फंड हाउस भी नए फंड पेश करते जा रहे हैं. जो निवेशकों को कम वोलैटिलिटी के साथ अच्छा रिटर्न प्रदान कर सकते हैं. 24 सितंबर 2021 को मोतीलाल ओसवाल एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड (MOAMC) ने मोतीलाल ओसवाल 5 साल का G-sec फंड ऑफ फंड्स (FoFs) लॉन्च किया है. यह फंड बिना डीमैट या ट्रेडिंग अकाउंट के निवेशकों की बढ़ती मांग के जवाब में लॉन्च किया गया है. शेयरों के साथ कम को-रिलेशन के साथ, यह फंड ऑफ फंड्स पोर्टफोलियो की वोलैटिलिटी को कम रखकर अच्छे रिटर्न देने का दावा करता है.

फंड ऑफ फंड्स अपने स्वयं के फंड हाउस या कॉम्पिटिटर्स के फंड हाउस द्वारा मैनेज्ड म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश करते हैं. दो अलग-अलग प्रकार के फंड ऑफ फंड होते हैं. पहली कैटेगरी में आने वाले फंड ऑफ फंड घरेलू फंडों में निवेश करते हैं. वहीं दूसरे प्रकार के फंड ऑफ फंड विदेशी बाजारों में रजिस्टर्ड विदेशी फंड कंपनियों द्वारा मैनेज्ड फंड में निवेश करते हैं. औसतन एक साल में फंड ऑफ फंड में हमें 15% से ज्यादा का रिटर्न देखने को मिलता है. (नीचे दी गई तालिका देखें)

इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी

यह फंड पैसिव फंडों की एक रेंज स्थापित करने के लिए जाने जाते हैं. यह कम लागत वाला ओपन-एंडेड फंड ऑफ फंड्स मोतीलाल ओसवाल की 5 वर्षीय जी-सेक ईटीएफ यूनिट्स में निवेश करेगा. अगस्त 2021 में पैसिव फंड स्कीम के लिए मोतीलाल ओसवाल एएमसी की सम्पत्ति एसेट्स अंडर मैनेजमेंट के तहत 12,100 करोड़ रुपये थी.

इस फंड का उद्देश्य मोतीलाल ओसवाल 5 वर्षीय जी-सेक ईटीएफ की इकाइयों में निवेश के माध्यम से निवेश रिटर्न उत्पन्न करना है. मोतीलाल ओसवाल एसेट मैनेजमेंट कंपनी के पैसिव फंड्स के प्रमुख प्रतीक ओसवाल के मुताबिक जी-सेक ‘नो डिफॉल्ट’ रिस्क की कुशनिंग के साथ सबसे अधिक लिक्विडिटी सुरक्षा में से एक है. प्रतीक का यह भी कहना है कि निफ्टी पांच साल के बेंचमार्क जी-सेक इंडेक्स की अवधि को देखते हुए, यह छोटी और लंबी अवधि के जी-सेक के बीच स्वीट स्पॉट पर आता है.

मैनेजमेंट व्यू

फिक्स्ड डिपॉज़िट की तुलना में बिना किसी लॉक इन पीरियड के, इंडेक्सेशन और हिस्टोरिकल रूप से हायर प्री-और पोस्ट-टैक्स रिटर्न के साथ, निफ्टी 5-वर्षीय बेंचमार्क जी-सेक इंडेक्स मानक निश्चित-आय निवेश के लिए एक आकर्षक विकल्प हो सकता है. मोतीलाल ओसवाल एसेट मैनेजमेंट कंपनी के एमडी और सीईओ नवीन अग्रवाल के मुताबिक मोतीलाल ओसवाल 5 वर्षीय जी-सेक फंड ऑफ फंड बिना डीमैट या ट्रेडिंग अकाउंट के निवेशकों की बढ़ती मांग के जवाब में लॉन्च किया गया है. शेयरों के साथ कम कोरिलेशन के साथ, यह फंड ऑफ फंड्स पोर्टफोलियो की वोलैटिलिटी को कम रखकर अच्छे रिटर्न देने का दावा करता है.

निवेश से पहले इन बातों का रखें ध्यान

-एनएफओ (NFO) अवधि के दौरान, न्यूनतम आवेदन राशि 500 ​​रुपये है. निवेशक निरंतर आधार पर यूनिट्स को खरीद या रिडीम कर सकते हैं.

-रेगुलर प्लान फंड ऑफ फंड का सांकेतिक कुल व्यय अनुपात 0.10 प्रतिशत प्रति वर्ष और डायरेक्ट प्लान फंड ऑफ फंड का 0.03 प्रतिशत प्रति वर्ष है.

-इस फंड पर डेट प्लान की तरह ही टैक्स लगता है. यदि निवेश तीन साल से अधिक के लिए आयोजित किया जाता है, तो यह इंडेक्सेशन के विकल्प के साथ, यह फंड 20% की दर से लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स टैक्स के लिए पात्र है. तीन साल से कम की समयावधि वाला कोई भी निवेश शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन टैक्स के अधीन आता है.

– यह फंड ‘मीडियम’ रिस्क कैटेगरी के अंतर्गत आता है, इसीलिए निवेशकों को किसी भी प्रकार का निवेश करने से पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर की सलाह जरूर लेनी चाहिए.