डायनेमिक एसेट एलोकेशन (बेलेन्स्ड एड्वान्टेज फंड) में निवेश से पहले इन बातों का रखें ध्यान

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Balanced Advantage Funds (Dynamic Asset Allocation Funds): बैलेंस्ड एडवांटेज फंड कोई नई बात नहीं है और डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड के नाम से काफी समय से अस्तित्व में हैं. लेकिन, अगस्त में SBI MF द्वारा SBI MF बैलेंस्ड एडवांटेज NFO से लगभग 13,000 करोड़ रुपये के रिकॉर्ड संग्रह की घोषणा के बाद ये अचानक सुर्खियां बटोर रहे हैं. SBI MF ने इस नई स्कीम के जरिए 1 लाख नए निवेशकों को म्यूचुअल फंड मार्केट में शामिल किया हैं और अब भारत की सबसे बडी म्यूचुअल फंड डिस्ट्रिब्युटर NJ इंवेस्टमेंट भी अपना पहला NFO लॉन्च करने वाली हैं, जो बैलेंस्ड एडवांटेज केटेगरी से ही हैं.

लगातार बढ रहा हैं निवेश

AMFI की ताजा रिपोर्ट के मुताबिक, बैलेंस्ड एडवांटेज फंड्स (डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड) केटगेरी में कुल 24 स्कीम हैं और फॉलियो की संख्या 33,91,912 है. इस केटेगरी का कुल AUM 1,41,492.63 करोड़ रुपये है. जनवरी 2021 के बाद से बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में मासिक प्रवाह लगातार बढा हैं. कैलेंडर वर्ष 2021 में 12,949 करोड़ रुपये के शुद्ध निवेश के साथ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड बहुत अधिक लोगों को आकर्षित कर रहे हैं.

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड क्या हैं

जैसा कि नाम से पता चलता है, बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में डेट और इक्विटी का मिश्रण होता है. हालांकि, एलोकेशन स्थिर नहीं, बल्कि गतिशील है. एक पारंपरिक हाइब्रिड बैलेंस्ड फंड में आक्रामक फंड है तो इक्विटी के पक्ष में 70:30 या कंजर्वेटिव फंड में डेट के पक्ष में 70:30 का पूर्व-निर्धारित अनुपात होगा.

क्या है खास बात

बैलेंस्ड एडवांस्ड फंड्स के फंड मैनेजर इक्विटी में 70-80% तक जा सकता है और डेट में 70-80% तक भी जा सकता है, और इसलिए इन फंड को दूसरे फंड के मुकाबले बढत मिलती हैं. आमतौर पर, जब निफ्टी या सेंसेक्स में तेजी से गिरावट आती है, तो ऐसे फंड इक्विटी में आवंटन बढ़ा देंगे और यदि दरें बहुत अधिक हैं, तो वे लंबी अवधि के ऋण के लिए आवंटन बढ़ा देते हैं. जबकि इसमें फंड मैनेजर का विवेक शामिल होता है, यह काफी हद तक नियम आधारित होता है.

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में किसे करना चाहिए निवेश

पहली बार निवेश करने वाले निवेशकों के लिए बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक अच्छी शुरुआत बन सकते है. यह उन्हें इक्विटी निवेश के माध्यम से अल्फा के लाभ के साथ अपेक्षाकृत रूढ़िवादी पोर्टफोलियो का मिश्रण प्रदान करते है. बैलेंस्ड एडवांटेज फंड तेजी से शुद्ध डेट फंडों के विकल्प के रूप में उभर रहे हैं.

क्या रखेंगे ध्यान

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में निवेश करने से पहले ध्यान में रखने के लिए एक पॉइन्ट है कि, यह फॉर्मूला आधारित एलोकेटर हैं. जबकि वे आपको एलोकेशन कार्य से बचाते हैं, वे आपके वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप नहीं होते हैं. इसलिए, यह सबसे अच्छा होगा कि आप अपने वित्तीय सलाहकार से सलाह लें कि आपके लॉन्ग टर्म पोर्टफोलियो के लिए बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में कितना निवेश करना चाहिए.