करियर के शुरुआती पड़ाव वालों के लिए निवेश की तरफ पहला कदम उठाना मुश्किल हो सकता है. नए निवेशकों को किस हिसाब से फाइनेंशियल प्लानिंग (financial planning) करनी चाहिए, इसपर पर्पलफिंच की डायरेक्टर प्रियंका केतकर ने मनी9 हेल्पलाइन में चर्चा की.
संतू मोंडाल: मैं 32 साल का हूं. मेरी सैलरी 62,400 रुपये है. मैं प्रति माह 37 हजार रुपये UTI निफ्टी इंडेक्स फंड में और चार हजार रुपये PF में निवेश कर रहा हूं. मेरे इक्विटी पोर्टफोलियो की मौजूदा कीमत 16.8 लाख रुपये और डेट की 4.8 लाख रुपये है. मैंने अपने लक्ष्यों के लिए टाइम फ्रेम तय कर रखा है, बच्चों की पढ़ाई – 2037, रिटायरमेंट – 2048. कृपया मेरे पोर्टफोलियो का रिव्यू करें.
केतकर: आपने अपने पोर्टफोलियो में अच्छी राशि डाली हुई है. इक्विटी आपके लिए सही एसेट क्लास है. आय बढ़ने के साथ आप निवेश बढ़ा सकते हैं.
अरुण सिंह: मेरी पत्नी के पोर्टफोलियो में आपातकालीन जरूरतों के हिसाब से 2.5 लाख रुपये की FD, ICICI प्रू निफ्टी नेक्स्ट 50 इंडेक्स फंड में दो हजार रुपये की SIP, कोटक इमर्जेंसी इक्विटी फंड में दो हजार रुपये की SIP, मिराए टैक्स में दो हजार रुपये की SIP, S&P 500 में हजार रुपये की SIP शामिल हैं. कृपया इसका 20 साल से अधिक के समय के हिसाब से रिव्यू करें.
केतकर: पोर्टफोलियो डायवर्सिफाइड है, मगर मुझे इसमें स्मॉल कैप के लिए एलोकेशन नहीं दिख रहा है. इसे भी शामिल करें. आपने टाइम फ्रेम भी अच्छा रखा है.
