आइडियल एसेट एलोकेशन रिस्क प्रोफाइल, टाइम होराइजन और गोल के आधार पर बनता है: कीर्तन शाह

Mutual Funds: बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (BAF) या डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड (DAAF) हाइब्रिड म्यूचुअल फंड (Mutual Funds) की एक सब कैटेगरी है, जो मार्केट के मिजाज के आधार पर इक्विटी और डेट में अपने एक्सपोजर के अनुपात को बदलते रहते हैं.

अगर ये फंड आपके पोर्टफोलियो में शामिल हैं, तो क्या आपका एसेट एलोकेशन हो गया है? मनी मास्टरक्लास में SRE वेल्थ के को-फाउंडर और CEO कीर्तन शाह ने मनी9 को दिए एक एक्सक्लूसिव इंटरव्यू में इससे संबंधित कई जानकारी साझा की.

सभी निवेशक प्रोफेशनल प्लानिंग एडवाइज नहीं लेते

कीर्तन का कहना है कि आइडियल एसेट एलोकेशन इन्वेस्टर के रिस्क प्रोफाइल, टाइम होराइजन और गोल के आधार पर बनता है, लेकिन सभी निवेशक प्रोफेशनल प्लानिंग एडवाइज नहीं लेते हैं. शाह के मुताबिक, यहीं से ये फंड आते हैं.

BAF में किसे निवेश करना चाहिए?

बैलेंस्ड एडवांटेज फंड उनके लिए हैं, जिन्हें यह पता नहीं है कि कौन सा एसेट एलोकेशन उनके लिए सबसे बेहतर है और उनकी रिस्क उठाने की क्षमता कितनी है.

BAF उन निवेशकों के लिए सबसे सटीक है, जो मार्केट की वोलैटिलिटी से बचना चाहते हैं, लेकिन लंबी अवधि के निवेश में डेट फंड से 2-3% अधिक की चाहत रखते हैं.

क्या BAF मार्केट को मात देते हैं?

क्‍योंकि BAF में इक्विटी और डेट दोनों शामिल होते हैं, इसलिए निफ्टी जैसे बेंचमार्क इंडेक्स से इसकी तुलना करना सही नहीं हो सकता है. क्योंकि निफ्टी केवल इक्विटी इंडेक्स है.

जब मार्केट बढ़ रहे हैं, तो BAF इक्विटी के हिसाब से नहीं बढ़ेगा क्योंकि इसमें डेट भी शामिल है. इसलिए बुल रन के दौरान BAF में डेट कॉम्पोनेंट होने के चलते ये निफ्टी के मुकाबले कम बढ़ते हैं.

हालांकि मार्च 2020 की तरह के क्रैश के दौरान इन फंड ने अपने निवेशकों को होने वाले झटके से काफी हद तक राहत भी दी.

जुलाई 2021 में आपको कहां निवेश करना चाहिए?

वीडियो में कीर्तन शाह ने 1 लाख रुपये के कॉर्पस का निवेश करने के लिए सबसे अच्छे म्यूचुअल फंड की लिस्ट जारी की है. कहा कि ये स्पेसिफिकली BAF फंड नहीं हैं, बल्कि वो फंड है जो डाइवर्स इक्विटी एक्सपोजर देते हैं.

7 साल की लंबी अवधि के लिए इनमें निवेश करके इन पर अच्छा रिटर्न कमाया जा सकता है.