शेयर बाजार की तेजी थमने का नाम नहीं ले रही. आए दिन इंडेक्स अपने ऑल-टाइम हाई पर पहुंच जा रहे हैं. निवेशकों के लिए सकारात्मक माहौल बना हुआ है. इस बीच म्यूचुअल फंड में निवेश करने वालों को क्या करना चाहिए?
Money9 Helpline में म्यूचुअल फंड निवेश से जुड़े सवालों के जवाब और उच्चतम स्तर पर पहुंचे बाजार के बीच कैसे भुनाया जा सकता है फंड, इसके बारे में सेबी पंजीकृत इन्वेस्टमेंट एडवाइजर अमित कुकरेजा से जानें.
हेमेंद्र कौशिक: कहा जा रहा है कि बाजार में बुल रन का माहौल है. मगर असल में तो यह कोरोना पूर्व स्तर के सिर्फ 30 प्रतिशत पर है. क्या SIP यहां को भुनाना चाहिए?
कुकरेजा: बेशक, SIP यहां अहम है. बाजार में जब सुधार का सिलसिला शुरू होता है, तो SIP से कॉस्ट एडवांटेज मिलता है. आपका लक्ष्य अगर लॉन्ग-टर्म का है, तो SIP में निवेश करना चाहिए. अगर इसमें दो-तीन साल के लिहाज से पैसे लगा रहे हैं, तो सबसे कम जोखिम वाले एसेट में निवेश करना चाहिए.
पत्रलेखा मुखर्जी: मेरा ज्यादातर म्यूचुअल फंड निवेश इंक्विटी-लिंक्ड फंड में हैं. कुछ बैलेंस्ड फंड में लगाए गए हैं. मैं इन फंड्स में SIP के जरिए निवेश कर रही हूं. क्या मुझे निवेश का तरीका बदलकर डेट फंड को पोर्टफोलियो में शामिल करना चाहिए?
कुकरेजा: यह आपके लक्ष्य पर निर्भर करता है. अगर आप चार साल से कम समय का गोल लेकर चल रही हैं, तो पूरे पैसे डेट में लगाए जा सकते हैं. या ऐसा भी किया जा सकता है कि 80 फीसदी को फिक्स्ड-इनकम में रखा जाए. बचे हुए 20 पर्सेंट को धीरे-धीरे कर के इक्विटी से फिक्स्ड में ट्रांसफर किया जा सकता है. अगर आप छह-सात साल का लक्ष्य लेकर चल रही हैं, तो इसे इक्विटी या आपके मौजूदा रेशियो के हिसाब से बांटना सही है.
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